證券時(shí)報(bào)網(wǎng)
司迪
2025-01-22 21:08
投資者保護(hù)是資本市場(chǎng)的永恒主題。
5月15日,，由證券時(shí)報(bào)社主辦的“5·15全國(guó)投資者保護(hù)宣傳日聯(lián)合行動(dòng)暨‘星火計(jì)劃’”活動(dòng)在深交所舉行,。圍繞“提升投資者教育服務(wù)質(zhì)效 助力加快推進(jìn)金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)”這一話題，監(jiān)管部門,、近百家金融機(jī)構(gòu)代表齊聚一堂,，分享經(jīng)驗(yàn)、交流心得,、融通聯(lián)動(dòng),，碰撞智慧火花。
監(jiān)管部門,、金融機(jī)構(gòu)代表圍繞“提升投資者教育服務(wù)質(zhì)效 助力加快推進(jìn)金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)”舉行座談,。宋春雨/攝
下沉式“陪伴”
券商、基金等金融機(jī)構(gòu)是連接廣大投資者與市場(chǎng)的重要橋梁,，金融機(jī)構(gòu)投教相關(guān)人員則是打通投資者教育和保護(hù)工作“最后一公里”的工作者,，他們對(duì)投資者教育和保護(hù)工作感悟頗深。
多位與會(huì)代表表示,，發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)在投資者教育中的陪伴作用,，其實(shí)是踐行“金融為民”發(fā)展理念的具體表現(xiàn)。
山西證券財(cái)富運(yùn)營(yíng)部總經(jīng)理郭熠認(rèn)為，投教工作經(jīng)歷了從被動(dòng)到主動(dòng)的過程,，今后進(jìn)一步提升的方向是真正從客戶需求出發(fā),，從買方思維出發(fā)，客戶全生命周期的陪伴,。
“與其說是教育,，其實(shí)我們更認(rèn)為是一種服務(wù)或者是陪伴?！?國(guó)泰基金首席信息官倪鎣稱,，投教實(shí)際上也是一個(gè)教學(xué)相長(zhǎng)的過程。
易方達(dá)基金董事總經(jīng)理王玉華表示,，“我們堅(jiān)持做專業(yè),、規(guī)范、投資者喜聞樂見的投教,，希望通過我們的投教工作,，傳遞認(rèn)知，影響行為,，建立信任,。”
在“陪伴”的過程中,，金融機(jī)構(gòu)將投教活動(dòng)“下沉”是主要的方式,。
這其中，華林證券通過云直播等創(chuàng)新形式的投教活動(dòng),，深入西藏那曲,、日喀則、桑蘭,、藏度等多個(gè)市縣村,，探索少數(shù)民族地區(qū)投教新模式。
長(zhǎng)城證券財(cái)富管理總部投教負(fù)責(zé)人鄧燕稱,，要讓投資者教育知識(shí)真正“動(dòng)”起來,、“活”起來，成為看得見,、摸得著,、感受得到的“投資者身邊的投教”。
據(jù)悉,，長(zhǎng)城證券在南昌投教基地設(shè)置了VR,、人工智能等多媒體設(shè)備，通過智能導(dǎo)覽,、互動(dòng)答題,、體感互動(dòng)游戲等沉浸式體驗(yàn),，充分提升投教智能化和趣味性。
華西證券通過和四川綿陽(yáng)科技城科創(chuàng)中心合作,，建設(shè)了一個(gè)省級(jí)投教基地,，從而與科技人才服務(wù)產(chǎn)業(yè)園形成協(xié)作聯(lián)動(dòng)，打造多要素相融合的投教生態(tài)圈,。
華西證券投教基地負(fù)責(zé)人唐嶺稱,，加入“星火計(jì)劃”后，希望行業(yè)能夠共同行動(dòng)起來,，把各家所長(zhǎng)進(jìn)行更大的發(fā)揮,，堅(jiān)守金融為民的初心和使命。
國(guó)泰基金積極參與券商,、垂直平臺(tái)的多類型活動(dòng),，通過線上線下不同的活動(dòng)方式覆蓋了過億的投資者，竭力做好下沉式全方位投資者的陪伴,，服務(wù)到廣大投資者,。
探索共建共享
近年來,，視頻,、音頻、圖文等多種投教形式的創(chuàng)新,，不斷延伸了投資者教育的廣度和深度,，也推動(dòng)了投教服務(wù)的可持續(xù)發(fā)展。
第一創(chuàng)業(yè)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)統(tǒng)籌部客戶服務(wù)中心負(fù)責(zé)人謝貴陽(yáng)認(rèn)為,，要做精準(zhǔn)型投教,，投教不能鋪天蓋地，泛泛而談,，而要向特定的群體開展針對(duì)性的投教工作,。郭熠舉例表示，山西證券在革命老區(qū)代縣的一所高中建立了全國(guó)首家“青少年金融教育基地”,，效果顯著,。他認(rèn)為在幫扶區(qū)域可以提供相關(guān)的教育支持，提升欠發(fā)達(dá)地區(qū)孩子的金融意識(shí)和自信心,。
然而受本身內(nèi)容量少,、教育普適性的特點(diǎn)，投教內(nèi)容和產(chǎn)品面臨著同質(zhì)化的問題,。探索共建,、共享是有效解決投教內(nèi)容同質(zhì)化的一個(gè)重要方向，匯聚行業(yè)智慧,、凝聚工作合力,、發(fā)揮媒體優(yōu)勢(shì)成為座談會(huì)上諸多機(jī)構(gòu)達(dá)成的重要共識(shí),。
“很高興在‘5·15全國(guó)投資者保護(hù)宣傳日’這個(gè)重要的時(shí)間點(diǎn)，看見資本市場(chǎng)投教‘星火計(jì)劃’的啟動(dòng),，讓我們看到了更多投教工作的可能性,。”廣發(fā)基金投資者教育基地負(fù)責(zé)人梁嘉瑩表示,，一方面,，金融機(jī)構(gòu)可以更多地通過這一平臺(tái)實(shí)現(xiàn)共建共享投教內(nèi)容。另一方面,，也可以讓不同的機(jī)構(gòu)凝聚起來,，組成“投教朋友圈”，聯(lián)合制作投教作品,，以及合作開展投教活動(dòng),。
在本次活動(dòng)中，證券時(shí)報(bào)啟動(dòng)資本市場(chǎng)投教“星火計(jì)劃”,，該計(jì)劃將通過“一個(gè)機(jī)制”——合力構(gòu)建投教長(zhǎng)效合作機(jī)制,、“一個(gè)平臺(tái)”——探索搭建投教資源共享平臺(tái)、“一個(gè)陣地”——努力筑牢投教服務(wù)專屬陣地,，匯聚多方力量形成強(qiáng)大穿透力,，擊穿投資者教育中的堵點(diǎn)和盲點(diǎn)。
對(duì)于探索內(nèi)容共建,、共享,，鵬華基金品牌管理部總經(jīng)理于凌波有著期盼，“近期我們發(fā)現(xiàn),，券商投教基地的資源非常豐富,，包括我們的股東國(guó)信，包括上海證券的紅色投教基地,，以及在座一些券商伙伴的投教基地,，都可以生成一些非常生動(dòng)的深度投教項(xiàng)目，希望今后和大家能夠不斷生成成果,?！?/p>
推動(dòng)理性投資
今年4月，中國(guó)資本市場(chǎng)迎來第三個(gè)“國(guó)九條”,，新“國(guó)九條”提出“必須始終踐行金融為民的理念”,、“助力更好滿足人民群眾日益增長(zhǎng)的財(cái)富管理需求”。
在與會(huì)金融機(jī)構(gòu)看來,，相關(guān)表述對(duì)金融行業(yè)提出了更高層次的要求,，除了要把投教內(nèi)容做到實(shí)用、易懂,、有趣,，還要幫助投資者提高收益獲得感,。
銀華基金營(yíng)銷管理與服務(wù)部總監(jiān)鄭奇峰認(rèn)為，投教的內(nèi)容既要有一定的深度,，又要有一定的廣度,。我們發(fā)現(xiàn)非理性行為對(duì)投資導(dǎo)向有著重要影響。因此,，除了傳播傳統(tǒng)的金融知識(shí)外,，還應(yīng)該積極傳播心理學(xué)、哲學(xué),、行為金融學(xué)等相關(guān)領(lǐng)域的前沿理論和實(shí)踐知識(shí),。“我們公司正在研究,、實(shí)驗(yàn)一些小工具,，探索順人性方式，希望可以利用一些典型的心理機(jī)制,，讓投資者更容易地做出對(duì)自己長(zhǎng)期有利的行為,。”
在重視投資者回報(bào)方面,，平安基金產(chǎn)品企劃部總經(jīng)理謝娜表示,，平安基金比較注重對(duì)投研條線的內(nèi)部考核，如何讓投研條線,、市場(chǎng)條線能夠把投資者的回報(bào)放在所有工作的第一位,。比如在對(duì)投資人員的業(yè)績(jī)考核里，除了有三年以上的長(zhǎng)期業(yè)績(jī)考核之外,，還增加了盈利客戶數(shù)、最大回撤等考核指標(biāo),，希望基金經(jīng)理在投資過程中以投資者回報(bào)和投資者利益作為最優(yōu)先考慮的方面,。
梁嘉瑩表示，在接下來的投教工作中,，廣發(fā)基金將廣泛宣傳長(zhǎng)期投資,、價(jià)值投資理念，幫助資本市場(chǎng)培育耐心的資本,。
校對(duì)：楊立林
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