近日,,國(guó)泰,、銀華基金旗下中證A500ETF聯(lián)接、中證A50ETF聯(lián)接,、上證科創(chuàng)板100ETF聯(lián)接等多只指數(shù)基金產(chǎn)品宣布增設(shè)I類份額,。從費(fèi)率看,I類份額無申購費(fèi),、持有7天及以上免贖回費(fèi),,每年銷售服務(wù)費(fèi)為0.1%,相比其他類型的基金份額,,費(fèi)率進(jìn)一步下調(diào),。
多位業(yè)內(nèi)人士表示,增設(shè)I類份額有望在一定程度上為基金公司直銷業(yè)務(wù)打開更大的發(fā)展空間,。同時(shí),,也有助于提升基金公司的品牌形象和市場(chǎng)地位。
熱門指數(shù)基金密集增設(shè)I類份額
11月12日,,國(guó)泰基金發(fā)布公告稱,,為了更好地滿足投資人的理財(cái)需求,基金管理人決定自11月14日起對(duì)國(guó)泰中證A500ETF聯(lián)接基金增加I類基金份額,,該基金I類份額實(shí)行“0申購費(fèi),、0.10%/年銷售服務(wù)費(fèi),、持有7天以上0贖回費(fèi)”的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。
除國(guó)泰中證A500ETF聯(lián)接基金外,,銀華中證A500ETF聯(lián)接基金在發(fā)行之初就同時(shí)設(shè)立了A類份額,、C類份額、I類份額,,其中I類份額依然是“0申購費(fèi),、0.10%/年銷售服務(wù)費(fèi)、持有7天以上0贖回費(fèi)”,。
11月12日,,銀華基金也宣布,銀華中證A50ETF聯(lián)接基金自11月13日起增設(shè)I類基金份額,,I類基金份額的申購與贖回將通過該基金網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)進(jìn)行,。
根據(jù)公告,銀華中證A50ETF聯(lián)接基金I類份額的費(fèi)率結(jié)構(gòu)也是“0申購費(fèi),、0.10%/年銷售服務(wù)費(fèi),、持有7天以上0贖回費(fèi)”。并且,,在基金管理人網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)進(jìn)行申購及贖回時(shí),,該基金I類份額每筆申贖最低份額僅為0.1份。
11月11日,,銀華上證科創(chuàng)板100ETF聯(lián)接基金也官宣增設(shè)I類份額,,費(fèi)率結(jié)構(gòu)與上述產(chǎn)品保持一致。
未來或有更多公募跟隨
Wind數(shù)據(jù)顯示,,市場(chǎng)上已有50只I類基金份額,,而在今年成立的產(chǎn)品就達(dá)37只,占比近75%,。其中,,多數(shù)為指數(shù)型基金產(chǎn)品,占比六成,,還有一些靈活配置型基金,、債券型基金和貨幣型基金。
今年以來,,多只指數(shù)基金批量增設(shè)超低費(fèi)率的I類份額,,且僅在各自公司直銷平臺(tái)上線。比如今年7月嘉實(shí)基金公告,,決定對(duì)其旗下10只ETF聯(lián)接基金(含QDII基金)增加I類基金份額,,并對(duì)相關(guān)基金合同、托管協(xié)議及法律文件進(jìn)行相應(yīng)修改,。據(jù)悉,,目前I類份額僅支持在嘉實(shí)基金直銷平臺(tái)銷售,。
而在今年3月份和4月份,南方基金先后發(fā)布多份公告,,宣布為公司旗下合計(jì)20只指數(shù)基金產(chǎn)品新增I類份額,,同樣僅限于南方基金直銷APP上銷售。從類型看,,南方基金增設(shè)I類份額的指數(shù)基金細(xì)分品類更豐富,,除16只ETF聯(lián)接基金外,還包括3只普通場(chǎng)外指數(shù)型基金,,以及1只被動(dòng)指數(shù)型債券基金。
從產(chǎn)品設(shè)計(jì)來看,,南方基金和嘉實(shí)基金新設(shè)的I類份額在費(fèi)率上采取了統(tǒng)一設(shè)置,,即0申購費(fèi)、持有7天及以上0贖回費(fèi),,銷售服務(wù)費(fèi)為0.1%/年,。與全市場(chǎng)指數(shù)基金費(fèi)率相比,此類I份額的銷售服務(wù)費(fèi)已處于行業(yè)較低水平,。
多位業(yè)內(nèi)人士表示,,增設(shè)I類份額是市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇和行業(yè)費(fèi)率改革深化的結(jié)果,這一策略不僅有助于提升基金公司的競(jìng)爭(zhēng)力,,也符合市場(chǎng)發(fā)展的趨勢(shì)和投資者的需求,。未來,增設(shè)I類份額可能會(huì)成為公募尤其是大型基金公司的普遍策略,,特別是在直銷平臺(tái)上,,通過提供差異化的費(fèi)率和服務(wù),吸引更多投資者,。
談及今年基金公司主要為指數(shù)產(chǎn)品增設(shè)I類份額的現(xiàn)象,,深圳一位基金人士表示,主要是基于該類產(chǎn)品低成本,、高透明度,、易于管理以及市場(chǎng)需求大等特性,適合作為直銷平臺(tái)主打產(chǎn)品,?!拔磥恚S著直銷業(yè)務(wù)發(fā)展和投資者需求多樣化,,可能會(huì)將I類份額增設(shè)拓展到其他品類(如主動(dòng)管理型基金,、債券型基金等),具體需根據(jù)市場(chǎng)情況和公司戰(zhàn)略決定,?!彼劦?。
在滬上一位基金人士看來,從費(fèi)率角度而言,,I類份額具備顯著的讓利屬性,,對(duì)投資者而言是利好,對(duì)于基金公司直銷平臺(tái)而言,,這是一種很好的引流嘗試,。