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3月30日,，中國(guó)銀行、建設(shè)銀行,、交通銀行,、郵儲(chǔ)銀行發(fā)布向特定對(duì)象發(fā)行A股股票預(yù)案等公告,，合計(jì)擬募資金額達(dá)5200億元，其中財(cái)政部擬出資5000億元,，扣除相關(guān)發(fā)行費(fèi)用后全部用于補(bǔ)充核心一級(jí)資本,。

市場(chǎng)人士認(rèn)為，這一舉措將進(jìn)一步夯實(shí)國(guó)有大行的經(jīng)營(yíng)韌性,，并通過資本的撬動(dòng)作用,，增強(qiáng)國(guó)有大行的信貸投放能力，同時(shí)彰顯出國(guó)家對(duì)于國(guó)有大行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的信心,。

財(cái)政部擬合計(jì)出資5000億元

國(guó)有大行是服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的“主力軍”,、維護(hù)金融穩(wěn)定的“壓艙石”，而資本是銀行持續(xù)經(jīng)營(yíng)的“本錢”,，支持著銀行信貸擴(kuò)張,、抵御風(fēng)險(xiǎn)。其中,，核心一級(jí)資本損失吸收能力最強(qiáng),，是銀行各類資本的基礎(chǔ)與核心。

根據(jù)公告,，中行、建行擬面向財(cái)政部,，交行擬面向財(cái)政部,、中國(guó)煙草總公司及其全資子公司中國(guó)雙維投資，郵儲(chǔ)銀行擬面向財(cái)政部,、中國(guó)移動(dòng)集團(tuán),、中國(guó)船舶集團(tuán)進(jìn)行定增，分別募集資金不超過1650億元,、1050億元,、1200億元和1300億元，扣除相關(guān)發(fā)行費(fèi)用后全部用于補(bǔ)充核心一級(jí)資本,。

多家大行發(fā)布定增方案,，有重要的政策背景。2024年9月以來,，財(cái)政部,、金融監(jiān)管總局等多部門明確，將發(fā)行特別國(guó)債支持國(guó)有大型商業(yè)銀行補(bǔ)充核心一級(jí)資本,，按照“統(tǒng)籌推進(jìn),、分期分批、一行一策”的思路有序?qū)嵤?/p>

根據(jù)各銀行發(fā)布的預(yù)案,，本次財(cái)政部擬合計(jì)出資5000億元,，其中郵儲(chǔ)銀行為財(cái)政部首次入股,。今年政府工作報(bào)告明確，擬發(fā)行特別國(guó)債5000億元,，支持國(guó)有大型商業(yè)銀行補(bǔ)充資本,。

“財(cái)政部戰(zhàn)略投資本行可優(yōu)化國(guó)有資本布局，有利于增強(qiáng)財(cái)政政策傳導(dǎo)效能,，通過資本紐帶強(qiáng)化國(guó)家戰(zhàn)略執(zhí)行,，推動(dòng)宏觀經(jīng)濟(jì)持續(xù)回升向好?！苯ㄐ蟹Q,，本次投資還將有助于該行提升經(jīng)營(yíng)管理韌性，夯實(shí)資本根基,，在面臨經(jīng)濟(jì)波動(dòng),、金融市場(chǎng)復(fù)雜多變的情況下，具備更充足的資本吸收損失能力,，有利于保護(hù)該行及中小股東合法權(quán)益,。

從具體發(fā)行情況看，發(fā)行價(jià)格方面,，中行,、建行、交行,、郵儲(chǔ)銀行分別為6.05元/股,，9.27元/股，8.71元/股,，6.32元/股,；發(fā)行時(shí)間上，多家銀行表示,，在取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意注冊(cè)的批復(fù)后,，在有效期內(nèi)擇機(jī)發(fā)行；限售期安排方面,，為自取得股權(quán)之日起五年,。

市場(chǎng)機(jī)構(gòu)分析稱，本次多家銀行采用“鎖價(jià)定增”的方式,，通過向有長(zhǎng)期投資意愿的特定發(fā)行對(duì)象定向募資,，避免了對(duì)二級(jí)市場(chǎng)資金流動(dòng)性的沖擊，結(jié)合財(cái)政部特別國(guó)債精準(zhǔn)支持,，形成“政策定向支持+市場(chǎng)化增量融資”機(jī)制,，可以有效維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定。

著眼于未來的前瞻性之舉

當(dāng)前,，我國(guó)六家國(guó)有大行資本指標(biāo)均處于“健康區(qū)間”,。截至2024年末,，工行、農(nóng)行,、中行,、建行、交行,、郵儲(chǔ)銀行核心一級(jí)資本充足率分別為14.10%,、11.42%、12.20%,、14.48%,、10.24%和9.56%，均較上年末有所提升,。

“國(guó)有大行核心一級(jí)資本充足率并不低,，此時(shí)通過發(fā)行特別國(guó)債方式進(jìn)行注資，更多的是著眼于未來的前瞻性之舉,，有助于國(guó)有大行更好地發(fā)揮服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的主力軍和維護(hù)金融穩(wěn)定的壓艙石作用,。”中國(guó)社會(huì)科學(xué)院金融研究所銀行研究室主任李廣子表示,。

中國(guó)銀行研究院中國(guó)金融團(tuán)隊(duì)主管李佩珈認(rèn)為,，本次資本補(bǔ)充的主要目的是，更好發(fā)揮銀行支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)作用,，鞏固引導(dǎo)其加大對(duì)科技金融等“五篇大文章”的支持力度,，積極應(yīng)對(duì)全球監(jiān)管升級(jí)等，而非為了剝離不良資產(chǎn)和簡(jiǎn)單地提高資本充足率,。

“在內(nèi)源性資本補(bǔ)充不足、外源性資本受限,、核心一級(jí)資本補(bǔ)充手段缺乏的情況下,，通過發(fā)行特別國(guó)債幫助大型銀行補(bǔ)充資本是非常精準(zhǔn)、務(wù)實(shí)而及時(shí)的,。特別國(guó)債具有靈活性高,、規(guī)模大、融資成本低等優(yōu)勢(shì),，可以有效解決大型銀行資本補(bǔ)充的各類問題,。”李佩珈表示,。

記者注意到,，國(guó)有六大行里的工行、農(nóng)行本次并未披露定增方案,。李佩珈認(rèn)為,，首選另外四家銀行,，主要與這些銀行經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)不同、資本充足率存在差異有關(guān),。

比如,，中行本次資本補(bǔ)充規(guī)模更大，主要是因?yàn)樵撔袊?guó)際化經(jīng)營(yíng)程度更高,，跨境貸款,、外匯交易業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重更高，滿足國(guó)際系統(tǒng)重要性銀行監(jiān)管要求等壓力較大,；交行和郵儲(chǔ)銀行資本補(bǔ)充規(guī)模相當(dāng),，主要與這兩家銀行核心一級(jí)資本充足率相對(duì)更低、距離監(jiān)管紅線要求更近有關(guān),。

“本輪銀行募資的資本補(bǔ)充規(guī)模及方式,，充分體現(xiàn)了政策層強(qiáng)調(diào)的資本補(bǔ)充‘一行一策’特點(diǎn)?！崩钆彗毂硎?。

發(fā)揮主力軍和壓艙石作用

本次注資的背景既有現(xiàn)實(shí)因素，也有長(zhǎng)遠(yuǎn)考慮,。

招商證券判斷,，通過本輪再融資，國(guó)有大行將實(shí)現(xiàn)資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化,、服務(wù)國(guó)家重大戰(zhàn)略能力提升,、實(shí)體經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)支撐強(qiáng)化等目標(biāo)，最終構(gòu)建“資本補(bǔ)充—業(yè)務(wù)創(chuàng)新—價(jià)值創(chuàng)造”的正向循環(huán),。

30日,，四家國(guó)有大行紛紛表態(tài)，將全力服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),，傾力書寫金融五篇大文章,。

建設(shè)銀行表示，將有力有效服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),，全力做好科技金融,、綠色金融、普惠金融,、養(yǎng)老金融,、數(shù)字金融“五篇大文章”，支持新質(zhì)生產(chǎn)力加快發(fā)展,。將以更充足的資本實(shí)力,、更有效的風(fēng)險(xiǎn)管控、更優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，為推進(jìn)金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)貢獻(xiàn)力量,。

中國(guó)銀行將以實(shí)際行動(dòng)堅(jiān)決落實(shí)黨中央,、國(guó)務(wù)院決策部署，扎實(shí)做好“五篇大文章”,，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)注入金融活水,，持續(xù)提升全球布局能力和國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力，在助力金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)中,，不斷開創(chuàng)中國(guó)銀行高質(zhì)量發(fā)展新局面,。

交通銀行董事長(zhǎng)任德奇表示，接下來要做好三個(gè)方面工作,，進(jìn)一步加強(qiáng),、做好資本補(bǔ)充和相應(yīng)的資本管理工作：一是堅(jiān)決落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署,，加力服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),。以更大力度支持上海“五個(gè)中心”建設(shè),，努力提升上海主場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)力,。二是要切實(shí)強(qiáng)化資本管理，提升資本回報(bào),。三是要保持戰(zhàn)略定力,，實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。

郵儲(chǔ)銀行表示,，本次發(fā)行契合長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略,，有利于增強(qiáng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力，提升資本內(nèi)生積累能力,，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控能力,，推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展。郵儲(chǔ)銀行始終高度重視對(duì)投資者的合理投資回報(bào),，將采取有效措施推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展,、落實(shí)戰(zhàn)略目標(biāo)，通過對(duì)募集資金的合理利用,，提升本行可持續(xù)發(fā)展能力和中長(zhǎng)期股東價(jià)值。