在指數時代加速到來之時,指數基金規(guī)模的快速增長和投資者認知水平,、收益預期仍存在落差,。近日,螞蟻基金調研數據顯示,,投資者對于指數基金排前三的困惑是不知道何時選,、選什么、看不懂,,對指數基金的超額回報也有更高需求,。其中,近四成基民不知道選什么,。
Wind數據顯示,,2020年至2024年,全市場滬深300指數增強基金相比滬深300指數,,平均每年多賺4.3%,,但能夠連續(xù)5年每年穩(wěn)定跑贏滬深300指數的指增基金,僅有四成,。
如何解決投資者“痛點”,,專家們也紛紛給出了建議。其中,,蘇商銀行特約研究員武澤偉在接受記者采訪時指出,,“購買時機不同,確實對收益有較大影響,,可以通過估值分位數等方式來選擇購買時點,。不過,在復雜多變的市場中,,成功擇時對普通投資者來說難度非常大,,所以更加建議采用定投指數基金方式長期持有,從而攤平投資成本,,平滑短期市場波動,。”
對于投資者如何投資指增產品,,國泰君安資管量化投資部總經理胡崇海更是給出三點具體建議:一是相信指數,,指增是“越跌越安全”的資產,需長期持有;二是理解收益結構,,不同指數的貝塔與阿爾法占比差異大(如小盤指增波動大但超額更顯著),;三是注重配置,結合防御型(如紅利指增)與進攻型(如1000指增)產品優(yōu)化體驗,。
如何改善指數投資者選不對,、擇不準、看不懂等現(xiàn)狀,,也正成為行業(yè)發(fā)力點,。據悉,為更好幫助投資者分散配置,,提升長期收益體感,,螞蟻基金于近日上線了一站式指數投資服務平臺“指數+”。據了解,,該平臺是由多家機構提供更穩(wěn)的寬基指數增強產品,,雙方聯(lián)合共建更豐富的工具與服務,以滿足不同投資者的長期配置需求,。
記者上支付寶搜“指數”也發(fā)現(xiàn),,在選寬基時,進入“追求年年增”專區(qū),,平臺篩選了一批核心寬基指數增強基金,,歷史上每年都跑贏了追蹤指數。這些基金還注重控制行業(yè)偏離度,,降低增強收益的波動風險,。而在選擇行業(yè)指數基金時,有20多家基金公司的行業(yè)判斷模型,,呈現(xiàn)出板塊潛力信號,。