券商中國
仰山
2025-05-01 15:46
據(jù)央視新聞報道,，近期美國以所謂的“對等關稅”為名，大幅提升我國輸美商品關稅,，不少相關外貿企業(yè)面臨嚴峻挑戰(zhàn),。
當前，外貿企業(yè)亟需金融信貸支持,。為幫扶外貿企業(yè)渡過難關,、推動外貿穩(wěn)量提質，我國出臺了一系列穩(wěn)外貿,、擴內需的政策措施,。4月28日，央行副行長鄒瀾在國新辦新聞發(fā)布會上表態(tài),，“精準加力穩(wěn)外貿,。指導金融機構對外貿依存度高、暫時遇到困難,、產品有競爭力的中小企業(yè),，不抽貸,、不斷貸，保障合理融資需求,?！?/p>
據(jù)21世紀經濟報道記者了解，一些銀行機構成立專班對外貿企業(yè)進行走訪調研,，摸查并跟進外貿企業(yè)的金融需求,，助力穩(wěn)外貿發(fā)展。一方面,，加大對外貿企業(yè)的信貸投放力度,；另一方面，通過完善匯率避險產品服務體系,，降低企業(yè)財務成本,。
圖片來源：新華社
保障外貿企業(yè)合理融資需求
打樣、織造,、后整理、質檢……今年一季度,，位于江蘇的友通紡織有限公司（以下簡稱“友通紡織”）的生產車間里一片繁忙,。但是，當前國際貿易環(huán)境變化引發(fā)市場預期調整,，部分國外客戶基于中長期商業(yè)考量縮減了采購訂單,。與此同時，友通紡織也要面對出口成本增加的新課題,。面對資金壓力,，友通紡織在中信銀行申請到一筆600萬元的“科貸通”，利率低至2.6%,。
據(jù)了解,，友通紡織利用這筆資金升級設備、研發(fā)新產品,，提升產品附加值,，減少基礎產品出口，轉而向高端功能性面料市場進軍,，以此應對當前貿易環(huán)境下的成本挑戰(zhàn),。該企業(yè)負責人陸鳳泉感慨道，“幸好有了這筆低息貸款,，讓我們有資金調整產品結構,，增強產品競爭力，也更有底氣應對關稅變化,。相信在銀行支持和自身努力下,，我們能在國際市場中站穩(wěn)腳跟,。”
值得關注的是,，當前部分出口導向型企業(yè)在階段性運營壓力下,，正面臨資金鏈周轉效率優(yōu)化的現(xiàn)實課題，行業(yè)整體流動性管理能力提升成為關注焦點,。對此,，農行積極落實無還本續(xù)貸政策，對于有技術,、有市場,、有前景但暫時經營困難的中小微外貿企業(yè)，加大支持力度,，助力緩解企業(yè)資金周轉壓力,。
邵陽美莎發(fā)制品有限公司是湖南省邵陽市邵陽縣一家老牌發(fā)制品生產企業(yè)，產品主要銷往歐美和非洲等地,。近期,，受外部因素影響，企業(yè)應收賬款周期延長,，還有300萬元貸款即將到期,，面臨較大資金缺口。農行湖南邵陽縣支行在貸后回訪中了解到企業(yè)困境后,，迅速組建工作組,，深入企業(yè)生產一線，核實經營數(shù)據(jù),，判定企業(yè)具備持續(xù)經營能力,，聯(lián)動擔保公司，僅用5個工作日就完成企業(yè)的續(xù)貸審批,。該企業(yè)負責人王先生說：“今年訂單資金回籠比往年慢了很多,，而且以往能賒銷的原材料都需要現(xiàn)金結算，還好有銀行的支持,，極大緩解了我們的資金壓力,。”
據(jù)了解,，農行在各級支持小微融資協(xié)調機制專班設立外貿板塊專項小組,，常態(tài)化開展“千企萬戶大走訪”，優(yōu)先走訪對接小微外貿企業(yè),，多措并舉加大小微外貿企業(yè)信貸投放力度,。截至3月末，農業(yè)銀行累計走訪外貿企業(yè)2.79萬戶，為“推薦清單”內1.72萬戶外貿企業(yè)發(fā)放貸款1312億元,。
穩(wěn)外貿對于我國經濟發(fā)展具有重要意義,。4月25日中共中央政治局會議指出，要創(chuàng)設新的結構性貨幣政策工具,，設立新型政策性金融工具,，支持科技創(chuàng)新、擴大消費,、穩(wěn)定外貿等,。東方金誠首席宏觀分析師王青表示，這或意味著國家開發(fā)銀行等政策性金融機構將出面,，設立定向支持外貿企業(yè)的金融工具,，強化對短期內受到嚴重沖擊的外貿企業(yè)的金融支持。
4月28日,，鄒瀾在國新辦發(fā)布會上表示,，央行將精準加力穩(wěn)就業(yè)、穩(wěn)外貿,、促消費,、擴投資。其中,，精準加力穩(wěn)外貿,，將指導金融機構對外貿依存度高、暫時遇到困難,、產品有競爭力的中小企業(yè)，不抽貸,、不斷貸,，保障合理融資需求。為有效應對關稅變動對外貿企業(yè)沖擊,，鼓勵金融機構按照市場化,、法治化原則，加大對民營外貿企業(yè)的金融支持,。
完善對客匯率避險產品體系
隨著人民幣匯率彈性增強,、雙向波動成為常態(tài)，企業(yè)在日常的進出口貿易,、外幣債務,、對外投資、工程項目等方面均面臨一定的匯率風險,。在美國濫施關稅背景下,，全球金融市場震蕩?；诖?，企業(yè)對匯率避險產品服務需求更顯迫切,。
華南某科技公司是一家主營智能顯示設備的中小外貿制造業(yè)企業(yè)，其自主研發(fā)的高端顯示產品暢銷全球,，2024年出口額超1億美元,。由于該企業(yè)的貨款回款多以美元結算，近期企業(yè)實際收入受到影響,，為企業(yè)經營帶來困擾,。
通過了解該科技企業(yè)的匯率避險需求，光大銀行創(chuàng)新設計“風險逆轉期權遠期購匯結構”服務方案,，并為該企業(yè)核定專項授信額度,。這既為企業(yè)構筑起了抵御匯率波動的風險防控體系，又通過授信額度替代現(xiàn)金保證金,，有效降低了企業(yè)財務成本,。該企業(yè)負責人表示，“這筆期權讓公司海外訂單交付更有底氣,，既規(guī)避了匯率波動風險,，又減少了投入生產活動的資金占用，有效減輕了我們的資金運營壓力,?！?/p>
值得一提的是，為降低企業(yè)的匯率套保成本,，廈門國際銀行為符合條件的企業(yè)免交外匯衍生品保證金,，有效減少外貿企業(yè)的資金占用成本。例如,，近期廈門某外貿企業(yè)原計劃進行跨境采購,，但短時間資金有限。對此,，廈門國際銀行為其提供低成本外幣融資,，滿足其跨境采購資金需求，同時通過外匯衍生品幫助企業(yè)鎖定匯率風險,，并免除企業(yè)外匯衍生品保證金,，在滿足企業(yè)跨境采購資金需求的同時降低了該外貿企業(yè)跨境采購成本。
此外,，廈門國際銀行持續(xù)完善對客匯率避險產品服務體系,，助力外貿企業(yè)做好匯率“風險中性”管理。通過制作并向企業(yè)提供匯率避險材料,、企業(yè)走訪宣導,、上門開展匯率管理培訓、企業(yè)專場匯率風險管理宣導會等方式，幫助企業(yè)搭建匯率風險策略,。
“近年來,，人民幣匯率市場化形成機制不斷完善，匯率彈性增強,。同時,，企業(yè)積極運用外匯衍生品管理匯率風險，并更多使用跨境人民幣結算降低貨幣錯配風險,?！?月22日，國家外匯管理局副局長,、新聞發(fā)言人李斌就2025年一季度外匯收支形勢答記者問時表示,，2025年一季度，貨物貿易項下人民幣跨境收支占比,、企業(yè)外匯套期保值比率較上年均有所提升,，企業(yè)應對匯率波動的能力增強，市場預期和交易更趨理性有序,。
