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伴隨著“三分類”改革深入推進(jìn)，信托公司正在邁入新的發(fā)展階段,。信托百佬匯記者統(tǒng)計(jì)四家銀行系信托公司2024年業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn),，截至2024年末，建信信托,、上海信托,、交銀信托、興業(yè)信托等4家公司管理的信托資產(chǎn)規(guī)模共計(jì)3.49萬億元,，同比大幅增長(zhǎng)43.84%,。

轉(zhuǎn)型攻堅(jiān)中，銀行系信托公司的營(yíng)收情況亦承受壓力,。數(shù)據(jù)顯示,，四家銀行系信托中有三家營(yíng)業(yè)收入同比下滑。

信托資產(chǎn)規(guī)模增43.84%

在行業(yè)信托資產(chǎn)規(guī)模持續(xù)企穩(wěn)回升的背景下,，銀行系信托公司管理的信托資產(chǎn)也實(shí)現(xiàn)快速增長(zhǎng),。截至2024年末，四家銀行系信托公司管理的信托資產(chǎn)規(guī)模共計(jì)3.49萬億元,，同比增長(zhǎng)43.84%,。

建信信托是信托資產(chǎn)規(guī)模超萬億元的五家信托公司之一。截至2024年末,，建信信托管理的信托資產(chǎn)規(guī)模1.47萬億元,，較年初增長(zhǎng)25.36%。其中,，資產(chǎn)服務(wù)類8863億元,，占比60%；資產(chǎn)管理類 5814億元,，占比40%,。

上海信托2024年末管理的信托資產(chǎn)規(guī)模9568.23億元，較年初增長(zhǎng)82.9%。

該公司在年報(bào)中表示,，面對(duì)復(fù)雜多變的經(jīng)濟(jì)環(huán)境和行業(yè)挑戰(zhàn),，公司強(qiáng)化政策研究和風(fēng)險(xiǎn)研判能力，審慎控制融資類業(yè)務(wù)規(guī)模,，持續(xù)壓縮房地產(chǎn)和政府融資平臺(tái)相關(guān)業(yè)務(wù),。同時(shí)，公司以“三分類”框架為核心,，大力推動(dòng)財(cái)富管理和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型升級(jí),，優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，提升服務(wù)能力,。

銀行是銀行系信托公司的獨(dú)有資源優(yōu)勢(shì)。以交銀信托為例,，該公司發(fā)揮信托制度和母行資源兩個(gè)優(yōu)勢(shì),，堅(jiān)持“低風(fēng)險(xiǎn)、多元化,、輕資本”的展業(yè)策略,，聚焦“受托服務(wù)、資產(chǎn)管理,、財(cái)富管理,、私募股權(quán)”四大支柱業(yè)務(wù)推動(dòng)轉(zhuǎn)型發(fā)展。數(shù)據(jù)顯示,，交銀信托2024年末管理信托資產(chǎn)規(guī)模為6595.12 億元,，較年初增長(zhǎng)20.76%。其中,，證券市場(chǎng)類占比35.96%,，金融機(jī)構(gòu)類和其他類分別占比18.51%和18.88%。

銀行系信托中,，興業(yè)信托規(guī)模最小,。截至2024年末，公司管理信托資產(chǎn)規(guī)模為4044.27億元,，同比增長(zhǎng)118.37%,。其中，證券投資信托資產(chǎn)（含股票,、債券,、基金）規(guī)模為1366.07億元，占比為33.78%,，主要運(yùn)用為債券,、二級(jí)市場(chǎng)股票和基金投資等。

三家公司營(yíng)收下降

雖然信托資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)，但營(yíng)收和凈利同趨勢(shì)增長(zhǎng)尚待時(shí)日,。

從營(yíng)業(yè)收入來看,，四家信托公司中有三家公司同比下滑。從凈利潤(rùn)表現(xiàn)來看,，合并口徑下,，四家信托公司均實(shí)現(xiàn)盈利，其中建信信托,、交銀信托,、上海信托等三家公司在50余家信托公司中排名前列，但其中兩家公司同比下滑,，一家公司剛剛實(shí)現(xiàn)扭虧,。

建信信托營(yíng)業(yè)收入規(guī)模位列四家公司首位。母公司口徑下,，建信信托2024年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入21.53億元,，同比下降23.52%；凈利潤(rùn)12.12億元,，同比下降21%,。合并利潤(rùn)表顯示，2024年建信信托實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入54.97億元,，同比下降26.97%,；凈利潤(rùn)5.43億元，同比下降71.57%,，主要是由于投資收益減少和公允價(jià)值變動(dòng)損益由正轉(zhuǎn)負(fù),，以及手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入同比下降12.35%。

上海信托方面,，2024年年報(bào)顯示,，母公司口徑下，公司實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入18.52億元,，同比下降77.25%,，凈利潤(rùn)6.69億元，同比下降86.49%,。合并口徑下,，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)9.57億元，同比下降75.08%,。凈利潤(rùn)之所以變化如此劇烈,，主要由于公司2023年投資收益高基數(shù)影響。

2023年上海信托完成對(duì)上投摩根基金51%的股權(quán)轉(zhuǎn)讓,，大幅拉升了公司當(dāng)年投資收益和利潤(rùn),。數(shù)據(jù)顯示，母公司口徑下，公司2024年投資收益5.74億元,，較上年同期的75.02億元減少92.3%,。

交銀信托方面，母公司口徑下,，公司2024年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入12.71億元,，同比下降14.22%，凈利潤(rùn)7.11億元,，同比增長(zhǎng)9.36%,。合并利潤(rùn)表顯示，2024年交銀信托實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)總收入13.96億元,，同比下降17.39%,；凈利潤(rùn)7.92億元，同比增長(zhǎng)2.69%,。

興業(yè)信托是四家公司中唯一營(yíng)業(yè)收入實(shí)現(xiàn)增長(zhǎng)的公司,，但母公司口徑下仍待扭虧。母公司口徑下,，興業(yè)信托2024年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入5.81億元，同比增長(zhǎng)36.84%,，凈利潤(rùn)-8466.74萬元,，較2023年同期虧損額明顯收窄。不過,，合并利潤(rùn)表顯示,，2024年公司實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入49.03億元，同比增長(zhǎng)5.88%,；凈利潤(rùn)9361.78萬元,，同比實(shí)現(xiàn)扭虧，除了得益于營(yíng)業(yè)收入增長(zhǎng),，信用減值損失較上年同期減少5.85億元也是原因之一,。

總體來看，銀行系信托公司的資產(chǎn)質(zhì)量也有所分化,。

2024年末,，建信信托不良資產(chǎn)余額（包括次級(jí)、可疑及損失類資產(chǎn)）8995.45萬元,，涉及1個(gè)項(xiàng)目,，不良資產(chǎn)率 0.31%。

上海信托和交銀信托不良率均有所下降,。其中,，上海信托2024年末不良資產(chǎn)合計(jì)5.55億元，不良率2.48%，較期初下降1.15個(gè)百分點(diǎn),。交銀信托2024年末不良資產(chǎn)合計(jì)9.14億元,，不良率4.78%，較期初下降1.15個(gè)百分點(diǎn),。

同樣截至2024年末,，興業(yè)信托自營(yíng)資產(chǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總計(jì)180.52億元，其中不良資產(chǎn)金額合計(jì)84.72億元,，不良率達(dá)到46.93%,，較期初的31.28%進(jìn)一步上升15.65個(gè)百分點(diǎn)。公司表示,，已按照相關(guān)要求足額計(jì)提撥備,。

校對(duì)：冉燕青