5月15日,一年一度的全國投資者保護宣傳日來襲,。
券商中國記者采訪多家券商發(fā)現(xiàn),,今年券商5·15活動遍布全國各地,活動形式與內(nèi)容較往年更為豐富,、新穎,,包括防非金融電影,、走進高校、投保脫口秀,、與植物園聯(lián)動打造投教實體等等,。
此外,券商中國記者還觀察到,,近年來,,不少券商不斷強化投資者權(quán)益保護體系建設(shè),例如不少券商設(shè)置投保專職部門,,并加強了對員工投保工作的考核,。此外,券商投保投教工作呈現(xiàn)更為注重精準投教,、科技賦能等趨勢,。
形式不斷翻新!券商5·15活動遍布全國
國泰海通證券今年的5·15活動陣容龐大,,公司國家級投資者教育基地聯(lián)合各省級基地,、各分支機構(gòu)打造了“1+6+100+X”活動。具體而言,,包括1場全國投資者保護宣傳專項活動啟動儀式,;“5·15黨建引領(lǐng),金融為民”“5·15防非大使”等6個主題IP行動,;制作《世界著名防非大使》宣傳片,,在央視播出,同時開展“百城千屏”聯(lián)合宣傳行動,;以及聯(lián)合全國分支機構(gòu)舉辦走進上市公司,、走進社區(qū)、走進校園,、走進園區(qū),、走進樓宇,、走進鄉(xiāng)村等兩百余場全國性特色活動,。
據(jù)國泰海通證券相關(guān)負責人介紹,今年公司5·15活動形式新穎,,頗具趣味性,,例如在“5·15防非大使”行動中,組織大學生觀影暨金融知識普及活動,,通過觀看防非金融電影,、打卡宣傳屏等形式,以新穎的方式向大學生群體宣傳防非知識,。
光大證券則探索“投教+黨建”融合新模式,,聯(lián)合各地黨建服務中心開展投資知識科普講座,、防非反詐專題宣講等活動。在線上渠道,,光大證券與螞蟻集團金融教育基地形成全面合作,,正式入駐支付寶平臺“金融教育基地”(原螞蟻金融教育基地),該平臺月均活躍用戶達150萬人次,,入駐后公司投放各類合規(guī)投教作品,。
中泰證券在今年5·15開展投資者教育進百校活動,。例如,,中泰證券國家級投教基地聯(lián)合山東證監(jiān)局開展“青春逐夢,投教護航——中泰證券投教高校行走進山東財經(jīng)大學”活動,,為金融學院的本科生帶來防范非法證券活動,、投資者保護與權(quán)益維護知識宣講。同時,,公司各分支機構(gòu)同步聯(lián)動,,與臨沂大學、山東外國語職業(yè)技術(shù)大學,、山東輕工業(yè)學院,、暨南大學、華南理工大學等30余所高校聯(lián)合開展5.15投資者保護主題活動,。
據(jù)國聯(lián)民生證券相關(guān)負責人介紹,,今年5·15期間,國聯(lián)民生投教基地積極推進融合法庭“法官+工作站”,,協(xié)同監(jiān)管部門,、司法體系,充分發(fā)揮無錫市濱湖區(qū)人民法院專業(yè)優(yōu)勢,,并以國聯(lián)民生證券投資者教育基地為載體,,打造了無錫首個“證券投資者教育+證券糾紛多元化解”一站式平臺,實現(xiàn)證券糾紛預防,、化解,、疏導三大功能。同時,,公司將繼續(xù)推出“5·15”投保脫口秀視頻,,今年脫口秀演員以防范電信詐騙形式的非法證券活動為核心主題,通過普通人的日常切片解析新型電信詐騙套路,。
中郵證券在西安,、南京、重慶、青島四地同步開展“理性投資加‘郵’站”郵局快閃專項投教活動,,深度融合郵政文化特色,,與各地主題郵局攜手打造系列化、特色化的投教主題活動,。例如,,在西安結(jié)合當?shù)貧v史文化,將投教知識與古城文化元素巧妙融合,;在南京,,融入金陵特色人文景觀進行宣傳。
此外,,中郵證券還打造“中郵投教專列”,。5·15期間,依托西安地鐵三號線日均350萬+客流的龐大場景,,通過車廂看板,、窗楣貼等載體打造“移動投教課堂”。將“高息誘惑”“非法薦股”“理性投資”等投教內(nèi)容,,以圖文并茂且富有警示意義的箴言形式融入乘客出行場景,。
中金財富證券今年的5·15活動覆蓋成都、重慶,、青海,、深圳、鄭州,、保定,、濟南、??诘鹊?,形式包括進社區(qū)、入高校,、依托投教基地等,。例如,5月13日,,中金財富在成都率先啟動“‘蓉’城筑夢金融啟航”高校投教行活動,;5月14日,重慶站的“銀發(fā)守護‘渝'你同行”養(yǎng)老大學行活動和青海站的“‘青'心守護智慧理財”社區(qū)投教行活動同步開展,。
東方證券今年5·15推出贏家說系列直播百期特別節(jié)目,。據(jù)悉,,《午間贏家說》是由東方證券打造的旗艦直播節(jié)目,,專注于午間解盤、大勢分析,、優(yōu)秀策略分享,,開播近百期以來,,在線觀看屢創(chuàng)新高,累計點贊量突破600萬,。而5·15百期特別直播由東方證券金牌投顧主講,,為投資者打造集宏觀視野、產(chǎn)業(yè)洞察與實戰(zhàn)策略于一體的知識盛宴,。
平安證券圍繞“警惕股市黑嘴遠離非法薦股”核心主題,,開展第六屆全國防范非法證券期貨基金宣傳月系列活動。公司在線上推出沉浸式“防非劇場”,,以經(jīng)典案例改編情景劇并同步直播互動解析典型騙局,;線下深入城中村搭建金融知識實景課堂,設(shè)立趣味打卡點營造生活化學習場景,,并聯(lián)合全國90余家營業(yè)部實地講解真實違法案件,,形成覆蓋城鄉(xiāng)的“煙火氣傳播鏈”,提升群眾對非法證券活動的認知能力和風險防范水平,。
東海證券今年的活動也別具一格,。一是“投教+綠色”結(jié)合,打造實體教育場景,,4月24日于上海植物園作為首發(fā),,并擬于5月下旬繼續(xù)在常州增設(shè)公園綠地投教場景,嵌入投教主題景觀,、互動設(shè)施,,為市民打造可感知、可互動的實體投教陣地,;二是“投教+公益”融合,,公司計劃在5月17日聯(lián)合“常州一袋牛奶的暴走”公益項目,將防非反詐,、理性投資等知識融入公益活動,;三是“投教+網(wǎng)點”聯(lián)動,以營業(yè)部為核心輻射點,,重點結(jié)合5·15主題,,于5月組織開展“三進”活動(進校園、進社區(qū),、進企業(yè)),。
第一創(chuàng)業(yè)則在5月15日至5月21日開展“投教答題 理性先行”線上答題抽紅包活動,公司各分支機構(gòu)還自主開展走進社區(qū),、走進公園,、走進高校、防非宣傳等投教活動。在投教作品方面,,公司已按計劃制作防非系列原創(chuàng)投教動畫5期,,將每周持續(xù)發(fā)布原創(chuàng)視頻1期。
加強投資者權(quán)益保護體系建設(shè)
券商中國記者觀察到,,近年來,,不少券商不斷強化投資者權(quán)益保護體系建設(shè),筑牢投資者保護防線,。
例如,,國泰海通證券在法律合規(guī)部設(shè)置投資者權(quán)益保護二級部,作為投資者保護專職部門,,負責處理投訴,、參與調(diào)解以及統(tǒng)籌協(xié)調(diào)公司整體投保工作,通過調(diào)整工作架構(gòu),,全方位保護投資者權(quán)益,。同時在各部門、各分支機構(gòu)設(shè)置投保專員,、投訴管理員及投教專員,,負責投保、投訴及投教工作,。
國聯(lián)民生證券也構(gòu)建了一站式維權(quán)體系,,以惠山古鎮(zhèn)國家級投教基地為載體,打造“證券投教+糾紛化解”一站式服務平臺,。設(shè)立“投資者服務e站”,,實現(xiàn)開門服務、直達服務,、精準服務,;聯(lián)合無錫濱湖法院打造融合法庭,整合司法資源實現(xiàn)糾紛預防,、化解,、疏導全鏈條管理,提升糾紛化解效率,。
中泰證券進一步優(yōu)化了分支機構(gòu)投保投教工作考核辦法,,對日常投教工作開展設(shè)置量化指標,有效督導分支機構(gòu)開展投保投教工作,。東海證券則密切關(guān)注上市公司股票欺詐發(fā)行等違法違規(guī)行為,,建立專項維權(quán)服務機制,為受侵害投資者提供法律咨詢,、訴訟協(xié)助等全流程支持,。第一創(chuàng)業(yè)則在2024年制定并發(fā)布了公司的《投資者權(quán)益保護管理辦法》,,建立總部投資者權(quán)益保護工作溝通機制,明確各部門投保工作對接人,,定期對總部各業(yè)務部門及分支機構(gòu)全體員工進行投資者保護專題培訓。
精準投教,、科技賦能漸成趨勢
券商中國記者注意到,,回顧過去一年券商投資者保護與投資者教育工作,業(yè)界呈現(xiàn)出幾大特點,,包括更加注重精準投教,、科技賦能、投教內(nèi)容形式創(chuàng)新以及特色投教品牌與IP的打造,。
一是各券商普遍更加注重投資者精準分層,,讓投教服務更有溫度、更有針對性,。例如,,國聯(lián)民生依據(jù)投資者知識水平、投資經(jīng)驗,、財務狀況,,建立三維度分層體系,分層分類為投資者精準提供投教服務和投教產(chǎn)品,。
據(jù)中金財富相關(guān)負責人介紹,,過去一年,公司充分利用數(shù)字化與智能化技術(shù),,對投資者進行精細化的分層與分類管理,,實施分層分類投教。例如,,針對新入市的投資者,,中金財富重點開展投資基礎(chǔ)知識普及和風險意識教育;對于有一定交易經(jīng)驗但傾向于“炒差”的中小投資者,,加強投教宣導,,向投資者揭示“炒差”的風險,普及價值投資的理念,;而對于具有投機傾向的投資者,,則通過定期跟蹤提醒和警示教育,引導他們樹立正確的投資觀念,。
平安證券不僅根據(jù)不同投資者的投資風格進行精準投教,,還會針對不同年齡段投資者群體,提供投教服務,。如針對學生群體,,宣傳他們常見的“兼職刷單詐騙”“校園貸詐騙”“網(wǎng)購退款詐騙”等內(nèi)容,;針對中年投資群體,宣傳他們常遇到的“非法薦股”“殺豬盤”“非法代客理財”等防非內(nèi)容,;針對老年群體,,宣傳他們常見的“旅游詐騙”“中獎詐騙”“養(yǎng)老騙局”等內(nèi)容。
二是科技賦能投教發(fā)展,,使用AI輔助投教內(nèi)容創(chuàng)作等,。例如,國泰海通證券積極探索開發(fā)AI投教應用,,利用數(shù)字化媒體平臺,,如入駐支付寶“金融教育基地”平臺,發(fā)布原創(chuàng)投教系列課程,、動畫視頻等,,構(gòu)建數(shù)字化投教矩陣。平安證券稱,,公司在2025年深度推進人工智能技術(shù)與投資者教育融合創(chuàng)新,。通過構(gòu)建AI驅(qū)動的內(nèi)容生產(chǎn)體系,系統(tǒng)化輸出個性化的圖文解析,、動態(tài)更新智能問答庫,,在顯著提升投教傳播效率及內(nèi)容質(zhì)量和趣味性的基礎(chǔ)上有效降低運營成本。當前已在AI輔助創(chuàng)作標準化投教圖文,、自動化生成情景模擬劇本,。
三是各券商普遍更重視投保投教品牌建設(shè)與特色打造,特色IP涌現(xiàn),。例如,,國泰海通證券打造了“5·15黨建引領(lǐng),金融為民”“5·15防非大使”“5·15金色萌芽財商教育”等具有特色的主題IP行動,,形成了公司的投教品牌,;第一創(chuàng)業(yè)則打造“小創(chuàng)投教”品牌,并在過去一年更加重視垂類搭建,,并基于客戶分類做到精準型投教,;中金財富也推出了“小牛哥”IP形象,貫穿今年多地5·15活動全程,,憨態(tài)可掬的“小牛哥”頭套公仔活躍在活動現(xiàn)場與投資者親密互動,,拉近了與投資者的距離。
四是投教內(nèi)容與形式不斷創(chuàng)新,。例如,,中郵證券過去一年借助郵政網(wǎng)點點多線長面廣的獨特優(yōu)勢,在全國500多家郵政基層網(wǎng)點,,通過現(xiàn)場多媒體設(shè)備循環(huán)播放防非反詐視頻,,實現(xiàn)普惠金融知識有效下沉到基層,;公司還開設(shè)“防非專欄”,專門聚焦銀發(fā)群體,,加強老年人對各類虛假宣傳,、詐騙信息的風險防范意識。
光大證券嘗試“投教+健康”融合模式,,攜手中國田徑協(xié)會舉辦“跑遍中國2024年中國證券業(yè)防范非法證券宣傳線上健康跑光大證券站”活動,,歷時21天的賽事吸引群眾廣泛參與,累計活動熱度達17.4萬,,以新穎有趣的形式實現(xiàn)了投教傳播,。
排版:王璐璐?????????
校對:姚遠???