證券時(shí)報(bào)網(wǎng)
曹晨
2025-05-31 13:07
編者按：
推動投資者教育納入國民教育體系是打造健康成熟的投資文化,、夯實(shí)資本市場可持續(xù)發(fā)展的根基,，是提升國民金融素養(yǎng),、讓投資者分享資本市場改革發(fā)展紅利的重要途徑。值著“3·15”之際,，證券時(shí)報(bào)開設(shè)《投教進(jìn)行時(shí)》專欄,，宣揚(yáng)各市場主體優(yōu)秀的投教作品及成功經(jīng)驗(yàn)，積極探索投資者教育的新形式,、新內(nèi)容,、新方法。
一方面，伴隨著資本市場快速發(fā)展,，金融產(chǎn)品日益多元化,；另一方面，不同類型,、不同年齡投資者人數(shù)日益增多,，且95%以上為中小投資者。兩者相遇,，迸發(fā)出巨大的投教內(nèi)容需求,。
一年一度的“3·15”國際消費(fèi)者權(quán)益日來臨。證券時(shí)報(bào)記者了解到,，當(dāng)前，為滿足投資者對金融知識的需求,，以券商,、基金為代表的資本市場重要參與主體，積極發(fā)揮連接市場和投資者的“橋梁”作用,，在內(nèi)容,、形式、渠道等多領(lǐng)域跟著場景走,，持續(xù)積極探索和創(chuàng)新,，打造了一批寓教于樂、喜聞樂見的投教產(chǎn)品,，幫助投資者更好地學(xué)習(xí)掌握投資知識,，提升投資技能。
在內(nèi)容創(chuàng)作上精雕細(xì)琢
以我國著名作家蒲松齡創(chuàng)作的文言短篇小說集《聊齋志異》為故事背景,，圍繞書生和狐妖的故事展開,，通過書生在趕考路上遇到狐妖被其迷惑所引發(fā)的貪念，將非法集資概念引入文內(nèi),，結(jié)尾以“魚為誘餌而吞鉤,，人為貪婪而受騙”點(diǎn)睛，提醒投資者警惕高收益投資風(fēng)險(xiǎn),。
以一位探險(xiǎn)精神十足的火柴人作為主角,，巧妙拆解和象征性解釋“投保”二字,，通過獨(dú)特視角來探討投資者保護(hù)的概念,，每個字的分解不僅具有深刻的含義，也富有創(chuàng)造性,，使得復(fù)雜的金融知識變得更加親切和易于接受,。
從客戶理財(cái)場景與視角出發(fā)，盡可能追求極致的深入淺出，通過輕松有趣的大白話,、簡潔清爽的漫畫線條實(shí)現(xiàn)“淺出”,，通過真實(shí)客觀的歷史數(shù)據(jù)、專業(yè)準(zhǔn)確的投資知識實(shí)現(xiàn)“深入”,，堅(jiān)持一個論據(jù)段落必須搭配一幅輕松有趣的漫畫,，助力更多投資者更加了解基金投資，堅(jiān)定長期投資的信念,。
在2023年的首屆證券時(shí)報(bào)“5·15全國投資者保護(hù)宣傳日”優(yōu)秀投教作品展播比賽中,，國投證券（原安信證券）的《聊齋新話|書生貪念遇狐仙，十年科舉終成夢》,、海通證券的《火柴人傳》,、華夏基金的《大白話養(yǎng)基》等作品斬獲一等獎，獲得了投資者的喜愛,。
透過本次活動,，記者發(fā)現(xiàn)，近年來,，視頻,、音頻、圖文等多種投教形式的創(chuàng)新,，不斷延伸了投資者教育的廣度和深度,，也推動了投教服務(wù)的可持續(xù)發(fā)展。同時(shí),，金融機(jī)構(gòu)的投教相關(guān)工作人員“腦洞大開”,，在內(nèi)容創(chuàng)作上精雕細(xì)琢。
“項(xiàng)目發(fā)起人本身是理工科出身,，在創(chuàng)作該項(xiàng)目時(shí),，回想起求學(xué)時(shí)有科普大佬用身邊生活常見事物作比喻，把原本很晦澀復(fù)雜的傅里葉變換講解得極為直觀,、生動,，因此在投教推廣工作中一直堅(jiān)持把專業(yè)的投資理念、知識用生動活潑,、更低門檻的方式傳遞給更廣大的受眾,。”以《大白話養(yǎng)基》為例,，華夏基金相關(guān)創(chuàng)意負(fù)責(zé)人向記者透露該作品在創(chuàng)作過程中的有趣經(jīng)歷,。
將專業(yè)性及創(chuàng)新性充分融合
“如何實(shí)現(xiàn)投教內(nèi)容專業(yè)性與創(chuàng)新性的有效融合”“內(nèi)容創(chuàng)作時(shí)，如何在同質(zhì)化下尋找差異性”……結(jié)合自身創(chuàng)作經(jīng)歷,，多位金融機(jī)構(gòu)投教負(fù)責(zé)人在接受證券時(shí)報(bào)記者采訪時(shí)指出,，投教內(nèi)容創(chuàng)作,、創(chuàng)新的難點(diǎn)在于需要同時(shí)實(shí)現(xiàn)專業(yè)性、可讀性和差異性,。
國投證券投資者教育基地投教產(chǎn)品創(chuàng)作者李倩蘭向記者表示,，過于專業(yè)化、平鋪直敘的金融宣教內(nèi)容比較晦澀難懂,，大部分普通投資者難于在短平快的碎片化閱讀時(shí)間內(nèi)充分理解,，投教創(chuàng)作需要在確保專業(yè)性的同時(shí)不斷出新，持續(xù)產(chǎn)出創(chuàng)意,，因此,，對于創(chuàng)作者而言，如何將專業(yè)性及創(chuàng)新性充分融合是難點(diǎn),。
“融媒體時(shí)代下,，投資者教育領(lǐng)域面臨的較大問題是投教內(nèi)容同質(zhì)化?！崩钯惶m表示,，各家金融機(jī)構(gòu)需要持續(xù)思考如何在海量的金融常識普及過程中尋求突破，在同質(zhì)化內(nèi)容下構(gòu)建自家特色,，實(shí)現(xiàn)差異化,，避免投資者在接觸大量相似內(nèi)容后產(chǎn)生審美或閱讀疲勞,，以此滿足投資者日益增長的金融知識學(xué)習(xí)需求,。
當(dāng)前，年輕投資者逐漸增多,，給資本市場帶來新的活力,，投資者教育也面臨新的挑戰(zhàn)。
海通證券投教基地負(fù)責(zé)人告訴記者,，盡管金融機(jī)構(gòu)在內(nèi)容創(chuàng)作上不斷創(chuàng)新,，比如結(jié)合中國傳統(tǒng)文化元素如神話故事、漢字,、民俗文化等,，以及研究年輕人的觀看偏好，力圖推出既專業(yè)又生動有趣的教育內(nèi)容,，但在新媒體領(lǐng)域,，純知識性內(nèi)容往往關(guān)注度不高，過度娛樂化的內(nèi)容又可能失去應(yīng)有的嚴(yán)肅性,，導(dǎo)致投教內(nèi)容較難平衡專業(yè)性與吸引力,。
華夏基金市場部總經(jīng)理、投教基地負(fù)責(zé)人陳倩將投教內(nèi)容創(chuàng)作看作對投資者的一種“市場陪伴”,。她指出,，有效的市場陪伴,，需要以客戶喜聞樂見的形式，將長期投資,、理性投資的理念融入每一篇市場陪伴內(nèi)容和每一個市場陪伴活動中,。金融名詞往往較為晦澀，專業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)具備專業(yè)的市場解讀能力和深刻洞察投資人需求的能力,，產(chǎn)出深入淺出的市場陪伴內(nèi)容,，并高效地觸達(dá)投資人，這是久久為功的過程,。
跟著場景走開展有效陪伴
通勤路上刷個財(cái)經(jīng)短視頻,；做家務(wù)時(shí)放個理財(cái)直播作為背景音；睡覺前躺在床上看個理財(cái)公眾號……伴隨著新媒體的不斷發(fā)展,，以上場景描繪了當(dāng)前投資者,，尤其是年輕投資者的金融知識學(xué)習(xí)現(xiàn)狀——利用生活中的碎片化時(shí)間快速獲取理財(cái)信息。
“市場陪伴并不是單向傳播,，而是基金公司與基民之間高質(zhì)量的雙向溝通,，因此，積極借助新媒體平臺的力量開展市場陪伴是更為高效的選擇,?！标愘徽f，“用戶在哪陪伴就在哪,，我們做了非常多的調(diào)整和嘗試,。”
據(jù)介紹,，在數(shù)字化時(shí)代,，華夏基金積極擁抱投教渠道、投教方式的深刻變革,，不斷迭代,，在抖音、小紅書,、視頻號,、微信公眾號、B站,、今日頭條等流量平臺上積極打造獨(dú)具特色的投教多媒體矩陣,。
相類似地，為了覆蓋不同投資者的需求,，國投證券在投教活動開展及產(chǎn)品制作過程中持續(xù)突破,、挖掘亮點(diǎn)，構(gòu)建了包含漫畫,、視頻,、圖文與微電影等形式的產(chǎn)品矩陣,，同時(shí)，加強(qiáng)與媒體的宣推合作,，借助公眾媒體的傳播力量,，搭建全渠道宣傳矩陣。
前述海通證券投教基地負(fù)責(zé)人向記者介紹,，近年來,，海通證券持續(xù)加強(qiáng)在線教育平臺建設(shè)，利用大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù),，提供個性化的學(xué)習(xí)體驗(yàn)和內(nèi)容推薦,，使投資者能根據(jù)自己的需求和興趣選擇合適的學(xué)習(xí)內(nèi)容。
陳倩表示,，基金公司永遠(yuǎn)都應(yīng)把投資者利益放在第一位,，將市場陪伴貫穿投資者全生命周期、全生活場景,，這不僅可以顯著提升投資者的獲得感,，更能幫助基金公司更好地洞察客戶需求，理解客戶在全投資流程中的問題和挑戰(zhàn),，從而更好地優(yōu)化服務(wù)體系,。
校對：冉燕青
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