證券時報網(wǎng)
高蕊琦
2025-01-22 21:35
證券時報記者 羅曼 吳少龍
投資者保護是資本市場的永恒主題。5月15日,，由證券時報社主辦的“5·15全國投資者保護宣傳日”聯(lián)合行動暨資本市場投教“星火計劃”活動在深交所舉行,。圍繞“提升投資者教育服務質(zhì)效 助力加快推進金融強國建設”這一話題，監(jiān)管部門,、逾70家機構代表等一線投教工作者齊聚一堂,，分享經(jīng)驗、交流心得,、融通聯(lián)動,，碰撞智慧火花。
下沉式“陪伴”
券商,、基金等金融機構是連接廣大投資者與市場的重要橋梁,，金融機構投教相關人員則是打通投資者教育和保護工作“最后一公里”的工作者，他們對投資者教育和保護工作感悟深,。
多位與會代表表示,，發(fā)揮金融機構在投資者教育中的陪伴作用,，其實是踐行“金融為民”發(fā)展理念的具體表現(xiàn)。
山西證券財富運營部總經(jīng)理郭熠認為,，投教工作經(jīng)歷了從被動到主動的過程,，今后進一步提升的方向是真正從客戶需求出發(fā)，從買方思維出發(fā),，為客戶提供全生命周期的陪伴,。
“與其說是教育，其實我們更認為是一種服務或者是陪伴,?！眹┗鹗紫畔⒐倌哝v稱，投教實際上也是一個教學相長的過程,。
易方達基金董事總經(jīng)理王玉華表示,，“我們堅持做專業(yè)、規(guī)范,、投資者喜聞樂見的投教,，希望通過我們的投教工作，傳遞認知,，影響行為,，建立信任?！?
在“陪伴”的過程中,，金融機構將投教活動“下沉”是主要的方式。其中,，華林證券通過云直播等創(chuàng)新形式的投教活動,，深入西藏那曲、日喀則,、桑蘭,、藏度等多個市縣村，探索少數(shù)民族地區(qū)投教新模式,。
長城證券財富管理總部投教負責人鄧燕稱,，要讓投資者教育知識真正“動”起來、“活”起來,，成為看得見,、摸得著、感受得到的“投資者身邊的投教”,。
據(jù)悉,，長城證券在南昌投教基地設置了虛擬現(xiàn)實（VR）、人工智能等多媒體設備,，通過智能導覽,、互動答題、體感互動游戲等沉浸式體驗,，充分提升投教智能化和趣味性,。
華西證券通過和四川綿陽科技城科創(chuàng)中心合作，建設了一個省級投教基地,，從而與科技人才服務產(chǎn)業(yè)園形成協(xié)作聯(lián)動,，打造多要素相融合的投教生態(tài)圈。
華西證券投教基地負責人唐嶺稱,，加入“星火計劃”后,，希望行業(yè)能夠共同行動起來，把各家所長進行更大的發(fā)揮,，堅守金融為民的初心和使命,。
國泰基金積極參與券商、垂直平臺的多類型活動,，通過線上線下不同的活動方式覆蓋了過億的投資者,，竭力做好下沉式全方位投資者的陪伴，服務廣大投資者,。
探索共建共享
近年來,，視頻、音頻,、圖文等多種投教形式的創(chuàng)新,，不斷延伸了投資者教育的廣度和深度，也推動了投教服務的可持續(xù)發(fā)展,。
第一創(chuàng)業(yè)經(jīng)紀業(yè)務運營統(tǒng)籌部客戶服務中心負責人謝貴陽認為,，要做精準型投教，投教不能鋪天蓋地,，泛泛而談,，而要向特定的群體開展針對性的投教工作。
郭熠舉例表示,，山西證券在革命老區(qū)代縣的一所高中建立了全國首家“青少年金融教育基地”,，效果顯著。他認為在幫扶區(qū)域可以提供相關的教育支持,，提升欠發(fā)達地區(qū)孩子的金融意識和自信心,。
然而，受本身內(nèi)容量少等特點影響,，投教內(nèi)容和產(chǎn)品面臨著同質(zhì)化的問題,。探索共建、共享是有效解決投教內(nèi)容同質(zhì)化的一個重要方向,。
“很高興在‘5·15全國投資者保護宣傳日’這個重要的時間點,，看見資本市場投教‘星火計劃’的啟動,，讓我們看到了更多投教工作的可能性?！睆V發(fā)基金投資者教育基地負責人梁嘉瑩表示,，一方面，金融機構可以更多地通過這一平臺實現(xiàn)共建共享投教內(nèi)容,；另一方面,，也可以讓不同的機構凝聚起來，組成“投教朋友圈”,，聯(lián)合制作投教作品,，以及合作開展投教活動。
對于探索內(nèi)容共建,、共享,，鵬華基金品牌管理部總經(jīng)理于凌波有著期盼，“近期我們發(fā)現(xiàn),，券商投教基地的資源非常豐富,，包括我們的股東國信，包括上海證券的紅色投教基地,，以及在座一些券商伙伴的投教基地,，都可以生成一些非常生動的深度投教項目，希望今后和大家能夠不斷生成成果,?！?/p>
推動理性投資
今年4月，中國資本市場迎來第三個“國九條”,，新“國九條”提出“必須始終踐行金融為民的理念”,、“助力更好滿足人民群眾日益增長的財富管理需求”。
銀華基金營銷管理與服務部總監(jiān)鄭奇峰認為,，投教內(nèi)容既要有一定的深度,，又要有一定的廣度。我們發(fā)現(xiàn)非理性行為對投資導向有著重要影響,。因此,，除了傳播金融知識外，還應積極傳播心理學,、哲學,、行為金融學等相關領域的前沿理論和實踐知識?！拔覀児菊谘芯?、實驗一些小工具，探索順人性方式，希望可以利用一些典型的心理機制,，讓投資者更容易地做出對自己長期有利的行為,。”
在重視投資者回報方面,，平安基金產(chǎn)品企劃部執(zhí)行總經(jīng)理謝娜表示,，平安基金比較注重對投研條線的內(nèi)部考核，讓投研條線,、市場條線能夠把投資者的回報放在所有工作的第一位。
梁嘉瑩表示,，在接下來的投教工作中,，廣發(fā)基金將廣泛宣傳長期投資、價值投資理念,，幫助資本市場培育耐心的資本,。
