數(shù)據(jù)寶
張娟娟
2025-07-19 12:39
證券時報記者 羅曼 吳少龍
投資者保護(hù)是資本市場的永恒主題,。5月15日,，由證券時報社主辦的“5·15全國投資者保護(hù)宣傳日”聯(lián)合行動暨資本市場投教“星火計(jì)劃”活動在深交所舉行。圍繞“提升投資者教育服務(wù)質(zhì)效 助力加快推進(jìn)金融強(qiáng)國建設(shè)”這一話題，監(jiān)管部門,、逾70家機(jī)構(gòu)代表等一線投教工作者齊聚一堂,，分享經(jīng)驗(yàn),、交流心得,、融通聯(lián)動，碰撞智慧火花,。
下沉式“陪伴”
券商,、基金等金融機(jī)構(gòu)是連接廣大投資者與市場的重要橋梁，金融機(jī)構(gòu)投教相關(guān)人員則是打通投資者教育和保護(hù)工作“最后一公里”的工作者,，他們對投資者教育和保護(hù)工作感悟深,。
多位與會代表表示，發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)在投資者教育中的陪伴作用,，其實(shí)是踐行“金融為民”發(fā)展理念的具體表現(xiàn),。
山西證券財富運(yùn)營部總經(jīng)理郭熠認(rèn)為，投教工作經(jīng)歷了從被動到主動的過程,，今后進(jìn)一步提升的方向是真正從客戶需求出發(fā),，從買方思維出發(fā)，為客戶提供全生命周期的陪伴,。
“與其說是教育,，其實(shí)我們更認(rèn)為是一種服務(wù)或者是陪伴?！眹┗鹗紫畔⒐倌哝v稱,，投教實(shí)際上也是一個教學(xué)相長的過程。
易方達(dá)基金董事總經(jīng)理王玉華表示,，“我們堅(jiān)持做專業(yè),、規(guī)范、投資者喜聞樂見的投教,，希望通過我們的投教工作,，傳遞認(rèn)知，影響行為,，建立信任,?！?
在“陪伴”的過程中,，金融機(jī)構(gòu)將投教活動“下沉”是主要的方式。其中，華林證券通過云直播等創(chuàng)新形式的投教活動,，深入西藏那曲,、日喀則、桑蘭,、藏度等多個市縣村,，探索少數(shù)民族地區(qū)投教新模式。
長城證券財富管理總部投教負(fù)責(zé)人鄧燕稱,，要讓投資者教育知識真正“動”起來,、“活”起來，成為看得見,、摸得著,、感受得到的“投資者身邊的投教”。
據(jù)悉,，長城證券在南昌投教基地設(shè)置了虛擬現(xiàn)實(shí)（VR）,、人工智能等多媒體設(shè)備，通過智能導(dǎo)覽,、互動答題,、體感互動游戲等沉浸式體驗(yàn)，充分提升投教智能化和趣味性,。
華西證券通過和四川綿陽科技城科創(chuàng)中心合作,，建設(shè)了一個省級投教基地，從而與科技人才服務(wù)產(chǎn)業(yè)園形成協(xié)作聯(lián)動,，打造多要素相融合的投教生態(tài)圈,。
華西證券投教基地負(fù)責(zé)人唐嶺稱，加入“星火計(jì)劃”后,，希望行業(yè)能夠共同行動起來,，把各家所長進(jìn)行更大的發(fā)揮，堅(jiān)守金融為民的初心和使命,。
國泰基金積極參與券商,、垂直平臺的多類型活動，通過線上線下不同的活動方式覆蓋了過億的投資者,，竭力做好下沉式全方位投資者的陪伴,，服務(wù)廣大投資者。
探索共建共享
近年來,，視頻,、音頻、圖文等多種投教形式的創(chuàng)新,，不斷延伸了投資者教育的廣度和深度,，也推動了投教服務(wù)的可持續(xù)發(fā)展,。
第一創(chuàng)業(yè)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)營統(tǒng)籌部客戶服務(wù)中心負(fù)責(zé)人謝貴陽認(rèn)為，要做精準(zhǔn)型投教,，投教不能鋪天蓋地,，泛泛而談，而要向特定的群體開展針對性的投教工作,。
郭熠舉例表示,，山西證券在革命老區(qū)代縣的一所高中建立了全國首家“青少年金融教育基地”，效果顯著,。他認(rèn)為在幫扶區(qū)域可以提供相關(guān)的教育支持,，提升欠發(fā)達(dá)地區(qū)孩子的金融意識和自信心。
然而,，受本身內(nèi)容量少等特點(diǎn)影響,，投教內(nèi)容和產(chǎn)品面臨著同質(zhì)化的問題。探索共建,、共享是有效解決投教內(nèi)容同質(zhì)化的一個重要方向,。
“很高興在‘5·15全國投資者保護(hù)宣傳日’這個重要的時間點(diǎn)，看見資本市場投教‘星火計(jì)劃’的啟動,，讓我們看到了更多投教工作的可能性?！睆V發(fā)基金投資者教育基地負(fù)責(zé)人梁嘉瑩表示,，一方面，金融機(jī)構(gòu)可以更多地通過這一平臺實(shí)現(xiàn)共建共享投教內(nèi)容,；另一方面,，也可以讓不同的機(jī)構(gòu)凝聚起來，組成“投教朋友圈”,，聯(lián)合制作投教作品,，以及合作開展投教活動。
對于探索內(nèi)容共建,、共享,，鵬華基金品牌管理部總經(jīng)理于凌波有著期盼，“近期我們發(fā)現(xiàn),，券商投教基地的資源非常豐富,，包括我們的股東國信，包括上海證券的紅色投教基地,，以及在座一些券商伙伴的投教基地,，都可以生成一些非常生動的深度投教項(xiàng)目，希望今后和大家能夠不斷生成成果,?！?/p>
推動理性投資
今年4月,，中國資本市場迎來第三個“國九條”，新“國九條”提出“必須始終踐行金融為民的理念”,、“助力更好滿足人民群眾日益增長的財富管理需求”。
銀華基金營銷管理與服務(wù)部總監(jiān)鄭奇峰認(rèn)為,，投教內(nèi)容既要有一定的深度,，又要有一定的廣度。我們發(fā)現(xiàn)非理性行為對投資導(dǎo)向有著重要影響,。因此,，除了傳播金融知識外，還應(yīng)積極傳播心理學(xué),、哲學(xué),、行為金融學(xué)等相關(guān)領(lǐng)域的前沿理論和實(shí)踐知識?！拔覀児菊谘芯?、實(shí)驗(yàn)一些小工具，探索順人性方式,，希望可以利用一些典型的心理機(jī)制,，讓投資者更容易地做出對自己長期有利的行為?！?/p>
在重視投資者回報方面,，平安基金產(chǎn)品企劃部執(zhí)行總經(jīng)理謝娜表示，平安基金比較注重對投研條線的內(nèi)部考核,，讓投研條線,、市場條線能夠把投資者的回報放在所有工作的第一位。
梁嘉瑩表示,，在接下來的投教工作中,，廣發(fā)基金將廣泛宣傳長期投資、價值投資理念,，幫助資本市場培育耐心的資本,。
