證券時(shí)報(bào)記者 羅曼 吳少龍
投資者保護(hù)是資本市場的永恒主題。5月15日,,由證券時(shí)報(bào)社主辦的“5·15全國投資者保護(hù)宣傳日”聯(lián)合行動(dòng)暨資本市場投教“星火計(jì)劃”活動(dòng)在深交所舉行,。圍繞“提升投資者教育服務(wù)質(zhì)效 助力加快推進(jìn)金融強(qiáng)國建設(shè)”這一話題,監(jiān)管部門,、逾70家機(jī)構(gòu)代表等一線投教工作者齊聚一堂,,分享經(jīng)驗(yàn)、交流心得,、融通聯(lián)動(dòng),,碰撞智慧火花。
下沉式“陪伴”
券商,、基金等金融機(jī)構(gòu)是連接廣大投資者與市場的重要橋梁,,金融機(jī)構(gòu)投教相關(guān)人員則是打通投資者教育和保護(hù)工作“最后一公里”的工作者,他們對投資者教育和保護(hù)工作感悟深,。
多位與會(huì)代表表示,,發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)在投資者教育中的陪伴作用,其實(shí)是踐行“金融為民”發(fā)展理念的具體表現(xiàn),。
山西證券財(cái)富運(yùn)營部總經(jīng)理郭熠認(rèn)為,,投教工作經(jīng)歷了從被動(dòng)到主動(dòng)的過程,今后進(jìn)一步提升的方向是真正從客戶需求出發(fā),從買方思維出發(fā),,為客戶提供全生命周期的陪伴,。
“與其說是教育,其實(shí)我們更認(rèn)為是一種服務(wù)或者是陪伴,?!眹┗鹗紫畔⒐倌哝v稱,投教實(shí)際上也是一個(gè)教學(xué)相長的過程,。
易方達(dá)基金董事總經(jīng)理王玉華表示,,“我們堅(jiān)持做專業(yè)、規(guī)范,、投資者喜聞樂見的投教,,希望通過我們的投教工作,傳遞認(rèn)知,,影響行為,,建立信任?!?
在“陪伴”的過程中,,金融機(jī)構(gòu)將投教活動(dòng)“下沉”是主要的方式。其中,,華林證券通過云直播等創(chuàng)新形式的投教活動(dòng),,深入西藏那曲、日喀則,、桑蘭,、藏度等多個(gè)市縣村,探索少數(shù)民族地區(qū)投教新模式,。
長城證券財(cái)富管理總部投教負(fù)責(zé)人鄧燕稱,,要讓投資者教育知識真正“動(dòng)”起來、“活”起來,,成為看得見,、摸得著,、感受得到的“投資者身邊的投教”,。
據(jù)悉,長城證券在南昌投教基地設(shè)置了虛擬現(xiàn)實(shí)(VR),、人工智能等多媒體設(shè)備,,通過智能導(dǎo)覽、互動(dòng)答題,、體感互動(dòng)游戲等沉浸式體驗(yàn),,充分提升投教智能化和趣味性。
華西證券通過和四川綿陽科技城科創(chuàng)中心合作,建設(shè)了一個(gè)省級投教基地,,從而與科技人才服務(wù)產(chǎn)業(yè)園形成協(xié)作聯(lián)動(dòng),,打造多要素相融合的投教生態(tài)圈。
華西證券投教基地負(fù)責(zé)人唐嶺稱,,加入“星火計(jì)劃”后,,希望行業(yè)能夠共同行動(dòng)起來,把各家所長進(jìn)行更大的發(fā)揮,,堅(jiān)守金融為民的初心和使命,。
國泰基金積極參與券商、垂直平臺(tái)的多類型活動(dòng),,通過線上線下不同的活動(dòng)方式覆蓋了過億的投資者,,竭力做好下沉式全方位投資者的陪伴,服務(wù)廣大投資者,。
探索共建共享
近年來,,視頻、音頻,、圖文等多種投教形式的創(chuàng)新,,不斷延伸了投資者教育的廣度和深度,也推動(dòng)了投教服務(wù)的可持續(xù)發(fā)展,。
第一創(chuàng)業(yè)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)營統(tǒng)籌部客戶服務(wù)中心負(fù)責(zé)人謝貴陽認(rèn)為,,要做精準(zhǔn)型投教,投教不能鋪天蓋地,,泛泛而談,,而要向特定的群體開展針對性的投教工作。
郭熠舉例表示,,山西證券在革命老區(qū)代縣的一所高中建立了全國首家“青少年金融教育基地”,,效果顯著。他認(rèn)為在幫扶區(qū)域可以提供相關(guān)的教育支持,,提升欠發(fā)達(dá)地區(qū)孩子的金融意識和自信心,。
然而,受本身內(nèi)容量少等特點(diǎn)影響,,投教內(nèi)容和產(chǎn)品面臨著同質(zhì)化的問題,。探索共建、共享是有效解決投教內(nèi)容同質(zhì)化的一個(gè)重要方向,。
“很高興在‘5·15全國投資者保護(hù)宣傳日’這個(gè)重要的時(shí)間點(diǎn),,看見資本市場投教‘星火計(jì)劃’的啟動(dòng),讓我們看到了更多投教工作的可能性,?!睆V發(fā)基金投資者教育基地負(fù)責(zé)人梁嘉瑩表示,一方面,金融機(jī)構(gòu)可以更多地通過這一平臺(tái)實(shí)現(xiàn)共建共享投教內(nèi)容,;另一方面,,也可以讓不同的機(jī)構(gòu)凝聚起來,組成“投教朋友圈”,,聯(lián)合制作投教作品,,以及合作開展投教活動(dòng)。
對于探索內(nèi)容共建,、共享,,鵬華基金品牌管理部總經(jīng)理于凌波有著期盼,“近期我們發(fā)現(xiàn),,券商投教基地的資源非常豐富,,包括我們的股東國信,包括上海證券的紅色投教基地,,以及在座一些券商伙伴的投教基地,,都可以生成一些非常生動(dòng)的深度投教項(xiàng)目,希望今后和大家能夠不斷生成成果,?!?/p>
推動(dòng)理性投資
今年4月,中國資本市場迎來第三個(gè)“國九條”,,新“國九條”提出“必須始終踐行金融為民的理念”,、“助力更好滿足人民群眾日益增長的財(cái)富管理需求”。
銀華基金營銷管理與服務(wù)部總監(jiān)鄭奇峰認(rèn)為,,投教內(nèi)容既要有一定的深度,,又要有一定的廣度。我們發(fā)現(xiàn)非理性行為對投資導(dǎo)向有著重要影響,。因此,,除了傳播金融知識外,還應(yīng)積極傳播心理學(xué),、哲學(xué),、行為金融學(xué)等相關(guān)領(lǐng)域的前沿理論和實(shí)踐知識?!拔覀児菊谘芯?、實(shí)驗(yàn)一些小工具,探索順人性方式,,希望可以利用一些典型的心理機(jī)制,,讓投資者更容易地做出對自己長期有利的行為,?!?/p>
在重視投資者回報(bào)方面,平安基金產(chǎn)品企劃部執(zhí)行總經(jīng)理謝娜表示,平安基金比較注重對投研條線的內(nèi)部考核,,讓投研條線,、市場條線能夠把投資者的回報(bào)放在所有工作的第一位。
梁嘉瑩表示,,在接下來的投教工作中,,廣發(fā)基金將廣泛宣傳長期投資、價(jià)值投資理念,,幫助資本市場培育耐心的資本,。