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上周,，每天都有基金公司發(fā)布“李鬼”澄清公告，成為近年基金業(yè)罕見現(xiàn)象,。

根據(jù)券商中國(guó)記者梳理,，這些案例涉及的作案手法，已不限于傳統(tǒng)的股票投資,，還涉及了銀行貸款,、大宗交易、偽造文件等新型方式,，以及天降“50萬(wàn)”等案例,。基金公司表示,，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙可能也已涉足其間,，對(duì)基金業(yè)的健康發(fā)展造成了負(fù)面影響。從券商中國(guó)記者采訪情況來看,，基金公司雖對(duì)此提升了重視程度,，但由于信息了解有限，對(duì)此仍是茫然無措,。

三類作案手法

根據(jù)券商中國(guó)記者梳理,，上周基金公司發(fā)布的“李鬼”作案手法，主要有以下三類：

一是以協(xié)助辦理貸款為由進(jìn)行詐騙,。申萬(wàn)菱信基金1月18日公告顯示,，不法分子以幫助客戶辦理貸款為由，騙取客戶信任,，獲得客戶身份證信息,、銀行賬戶信息、手機(jī)驗(yàn)證碼等資料,，聲稱可協(xié)助客戶刷銀行賬戶流水以滿足貸款資質(zhì)條件,，使用自己控制的手機(jī)號(hào)碼代客戶或引導(dǎo)客戶在網(wǎng)上開立基金賬戶并綁定客戶銀行卡，控制客戶基金交易賬戶,，用客戶銀行卡申購(gòu)貨幣基金并快速贖回,，制造刷流水假象，謊稱贖回款為借給客戶刷銀行賬戶流水的資金,，并要求轉(zhuǎn)賬至不法分子指定的銀行賬戶,，獲取詐騙所得。

二是進(jìn)行大宗交易,、非標(biāo)交易等形式實(shí)施詐騙,。尚正基金1月17日公告稱，有不法分子冒用公司名義假冒公司工作人員,，通過虛假APP、郵件和微信群等方式進(jìn)行大宗交易,、非標(biāo)交易,、個(gè)股推薦等形式的非法活動(dòng),。根據(jù)招商基金1月14日公告，不法分子冒用招商基金和員工名義,，使用招商基金LOGO以及“網(wǎng)上開戶”“建倉(cāng)資金/操盤資金”“大宗交易”“預(yù)期收益”“名額限制”等表述誘騙投資者提供身份證,、銀行卡等信息，填寫所謂的“招商基金CMFSFISF賬戶申請(qǐng)表”,，簽訂保密協(xié)議/擔(dān)保協(xié)議,、下載“ CMFSFISF”APP等開展虛假投資理財(cái)，對(duì)投資者進(jìn)行詐騙,。

三是偽造基金公司文件詐騙,。根據(jù)1月14日中信建投基金公告，有不法分子利用微信平臺(tái),，通過群消息等方式向部分投資者發(fā)送偽造的《中信建投基金資金委托協(xié)議》《中信建投基金機(jī)構(gòu)賬戶申請(qǐng)表》《中信建投基金核心信息保密協(xié)議》等文件虛構(gòu)事實(shí),，意圖誘騙投資者實(shí)施詐騙行為。

另外,，假冒基金公司APP,、用非法軟件作案等手法依然盛行。根據(jù)1月16日富國(guó)基金公告,，近期發(fā)現(xiàn)有不法分子冒用富國(guó)基金及富國(guó)基金員工名義,，通過QQ群邀請(qǐng)投資者下載聊天軟件后進(jìn)一步誘導(dǎo)投資者下載假冒APP“FUGOPRO”進(jìn)行非法資金詐騙。富國(guó)基金表示,，“FUGOPRO”非該公司運(yùn)營(yíng)的APP,，該公司唯一APP為“富國(guó)富錢包”。1月15日,，華泰柏瑞基金發(fā)布公告,，近期發(fā)現(xiàn)有不法分子冒用公司及工作人員的名義進(jìn)行非法活動(dòng)，其行為損害投資者,、公司及相關(guān)工作人員的合法權(quán)益,。華泰柏瑞基金表示，該公司不會(huì)通過組建QQ群,、微信群等方式散播非法網(wǎng)頁(yè)鏈接,、惡意引誘投資者注冊(cè)非法軟件。

基金公司投教難以有效觸達(dá)

實(shí)際上,，在2024年12月時(shí),，達(dá)誠(chéng)基金、中歐基金,、浦銀安盛基金,、圓信永豐基金、紅土創(chuàng)新基金等公募發(fā)布過多起基金“李鬼”作案手法，主要是通過字樣、LOGO等元素假冒基金公司，還以“打造妖股”“金牌規(guī)劃師指導(dǎo)交易”幌子誘導(dǎo)投資者點(diǎn)擊來源不明鏈接實(shí)施非法牟利,，騙取投資者錢財(cái)。但到了2025年1月份,，“李鬼”案例的作案手法，已衍生到了其他領(lǐng)域,。

從券商中國(guó)記者采訪情況來看,，基金公司雖對(duì)此提升了重視程度，但由于信息了解有限,，對(duì)此仍是茫然無措,。“相關(guān)部門要求我們對(duì)相關(guān)情況做詳細(xì)說明,，我們也針對(duì)此進(jìn)行了匯報(bào),。但即便如此，我們對(duì)‘李鬼’情況的排查和摸底,，依然難稱徹底,。”一家中小公募市場(chǎng)人士對(duì)券商中國(guó)記者表示,，年底以來的“李鬼”現(xiàn)象是從“邊緣”地帶“冒”出來的,，基金公司的應(yīng)對(duì)相對(duì)被動(dòng)，難以掌握主動(dòng)權(quán),。

“比如說,，這些現(xiàn)象不是基金公司本身發(fā)現(xiàn)的，更多是個(gè)別投資者反饋到客服部門,，客服部門才反饋到公司內(nèi)部,。但這些零星案例，更多是一些面上的現(xiàn)象,，比如只有做法手法的基本特征,，但這些情況涉及的整體投資者有多少、涉及的詐騙金額有多少,，我們是不知道的,。”前述公募市場(chǎng)人士稱,。

此外,，北京一位公募品牌人士對(duì)券商中國(guó)記者稱，基金公司一直針對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行投資者教育活動(dòng),。但這類投教活動(dòng)觸及的是主流基金投資者,。也就是說，能接觸到基金投教活動(dòng)信息的，基本上是較成熟的投資者,。但近期的“李鬼”詐騙的群體,，很可能不是嚴(yán)格意義上的基金投資者,，他們有些是股民,，有些是網(wǎng)民，投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淺薄,。這類人的投資者教育,，基本是基金公司很難觸達(dá)的。

在2024年底,，券商中國(guó)記者曾了解到一個(gè)這樣的“李鬼”案例,。當(dāng)時(shí)，一家基金公司品牌人士對(duì)券商中國(guó)記者說道,，一個(gè)游戲網(wǎng)民在打游戲時(shí)看到彈出的理財(cái)充值返還廣告,，上面寫有基金公司名字。一些人最初在上面充值,，比如充值100元返還50元,，但后續(xù)充值額度大了之后就不一定返還了。后來,，這些人就搜索基金公司,，投訴了過來?！斑@些引誘廣告不是我們投的,，我們也不能承擔(dān)這個(gè)結(jié)果。如果金額過大,，我們會(huì)建議他們直接報(bào)警,。”

“誘餌”高達(dá)50萬(wàn)元

實(shí)際上,，金融詐騙是一個(gè)廣大領(lǐng)域,，各行各業(yè)都涉及資金來往。在線上資訊來往頻繁且技術(shù)發(fā)達(dá)的當(dāng)下,，基金公司發(fā)現(xiàn),，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙也開始涉足其間。

根據(jù)紅土創(chuàng)新基金分析,，公募基金作為一種重要的投資工具,，近年來管理規(guī)模不斷擴(kuò)大，越來越受到廣大投資者的青睞,。然而,，伴隨著資本市場(chǎng)的繁榮，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙也開始涉足其間，以包括偽造,、冒用基金管理人身份實(shí)施投資欺詐,、非法集資等多種方式進(jìn)行詐騙，這不僅侵害了投資者的合法權(quán)益,，也對(duì)公募基金行業(yè)的健康發(fā)展造成了負(fù)面影響,。

此外，根據(jù)諾安基金1月17日發(fā)布的《歲末年初,，警惕非法金融活動(dòng)的“過年新花招”,！》（下稱《文章》），詐騙分子不會(huì)因?yàn)檫^節(jié)就“放假”,，反而會(huì)“鉆”歲末年初人們資金往來頻繁,、防范心理相對(duì)松懈的“空子”，進(jìn)行非法活動(dòng),。對(duì)此,，諾安基金列舉了非法金融活動(dòng)四大的“過年新花招”，其中有三個(gè)是金融投資之外的案例,。

以天降“50萬(wàn)”案例為例,，諾安基金《文章》顯示，江蘇連云港東?？h的李女士在網(wǎng)上認(rèn)識(shí)了一名“網(wǎng)友”,，對(duì)方“慷慨”地給李女士轉(zhuǎn)了50萬(wàn)元讓其幫忙投資。李女士本以為對(duì)方是說著玩的,，沒想到對(duì)方真的轉(zhuǎn)了,。李女士和丈夫劉先生簡(jiǎn)直不敢相信，隨后夫妻倆到取款機(jī)上真的取出來了4萬(wàn)元現(xiàn)金,。劉先生越想越不對(duì)勁,，于是報(bào)了警。民警介紹,，上一層的受騙人將錢款轉(zhuǎn)入李女士的賬戶后,，騙子便會(huì)誘導(dǎo)李女士通過非法的App軟件進(jìn)行所謂的投資，再把錢轉(zhuǎn)走,，完成詐騙閉環(huán),。

對(duì)此諾安基金表示，網(wǎng)絡(luò)詐騙手段花樣百出,，也在不斷翻新,。過去，詐騙分子可能通過一些小額的利益來吸引受害者,；如今,，他們甚至不惜一次性轉(zhuǎn)出高達(dá)50萬(wàn)元,，再將其包裝成所謂的“投資”項(xiàng)目，以此來降低受害者的戒備心理,。然而,，其真實(shí)目的卻是轉(zhuǎn)移非法資金，并進(jìn)一步設(shè)下陷阱誘騙受害者,。因此,，每個(gè)人都必須時(shí)刻保持警惕，對(duì)于陌生人所提供的無論是“小利小惠”還是“天降橫財(cái)”,，都要提高警覺,，這樣才能有效保護(hù)自己的財(cái)產(chǎn)安全,。

諾安基金說道,，年節(jié)期間，遇到熟人,、或是久未聯(lián)系過的朋友,，邀請(qǐng)我們聊天、視頻,、加群,、幫忙點(diǎn)贊、打開陌生鏈接等,，最好都能夠先通過電話或其他可靠方式確認(rèn)朋友是否真的知情,。如果發(fā)現(xiàn)朋友存在被盜號(hào)、或是被AI換臉等情況,，及時(shí)提醒朋友并幫助其恢復(fù)賬號(hào)安全,。

責(zé)編：戰(zhàn)術(shù)恒

校對(duì)：王錦程