證券時報
吳家明
2025-03-10 19:19
隨著生成式AI技術(shù)浪潮席卷而來，證券行業(yè)正加速探索智能化轉(zhuǎn)型路徑,。今年以來,，已有數(shù)十家證券公司宣布DeepSeek大模型，國元證券便是其中最早行動的公司之一,。
從自研“燎元智能助手”到深度賦能投行場景,，從構(gòu)建“一超多強”大模型體系到落地20P算力智算中心，AI戰(zhàn)略未來會將國元證券帶向何方,？近日,，證券時報·券商中國記者專訪了國元證券執(zhí)行委員會委員、新任首席信息官（CIO）張國威,，聽他解碼證券公司將如何通過AI應(yīng)用重構(gòu)業(yè)務(wù)模式。
國元證券首席信息官 張國威
券業(yè)掀起DeepSeek熱潮
“近期證券金融行業(yè)對DeepSeek大模型的熱情,，不能簡單歸結(jié)為對市場熱點的追逐,，更多的是基于對行業(yè)發(fā)展趨勢的判斷,，以及實際業(yè)務(wù)需求驅(qū)動下的真實投入,?！痹谠L談最初,，張國威就明確了這一前提,。
在他看來，從行業(yè)發(fā)展趨勢來看，AI技術(shù)已經(jīng)成為證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型和提升競爭力的關(guān)鍵驅(qū)動力,。DeepSeek大模型作為一款性能優(yōu)秀,、成本可控且具有開源特性的模型，為證券行業(yè)的智能化轉(zhuǎn)型提供了有力支持,。
面對提升業(yè)務(wù)效率,、創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式、優(yōu)化客戶服務(wù)三大優(yōu)勢,，接入DeepSeek大模型已然是行業(yè)發(fā)展的必然選擇,。尤其是隨著行業(yè)競爭加劇,，證券公司需要不斷尋求技術(shù)創(chuàng)新和突破,，以求在市場中占據(jù)優(yōu)勢地位。接入先進(jìn)的AI模型,，便是提升競爭力的重要手段,。
不過,，他也承認(rèn)，不排除會有部分公司存在一定的跟風(fēng)現(xiàn)象，但從行業(yè)整體來看,，大多數(shù)券商是基于長期發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)需求,，在進(jìn)行真金白銀的持續(xù)投入,。事實上，接入模型只是個開始,，后續(xù)仍需投入大量資源進(jìn)行本地化部署,、優(yōu)化調(diào)整,、與現(xiàn)有業(yè)務(wù)系統(tǒng)融合等,，這些都需要持續(xù)的資源投入,。
據(jù)介紹,，目前國元證券主要在內(nèi)部知識管理,、投行、投研等場景應(yīng)用了DeepSeek,、訊飛星火等大模型,。尤其是在內(nèi)部知識管理場景,，未來大模型知識庫的應(yīng)用前景非常廣泛。例如,，2024年5月20日,，國元證券自主研發(fā)上線燎元智能助手和知識庫問答功能,，能從不計其數(shù)的公司制度和業(yè)務(wù)流程指引中高效查詢關(guān)鍵信息,。目前燎元智能助手月活穩(wěn)定在300人以上,，使用頻度相當(dāng)高。
“我們今年計劃給燎元智能助手增加語音對話能力,，讓燎元‘能聽會說’,，同時升級燎元的‘大腦’,，大幅擴(kuò)展知識應(yīng)用范圍,，建立公司級知識中心?！睆垏Ｍ?，未來公司各個部門都可以建立自己的知識庫，使用燎元智能助手迅速實現(xiàn)AI知識問答,。
國元證券還聯(lián)合科大訊飛,，嘗試探索大模型輔助投行展業(yè)。張國威表示,，通過大模型對投行底稿數(shù)字化處理,，能實現(xiàn)底稿檢索快速獲取關(guān)鍵信息；幫助執(zhí)行穿行測試等各種核查審查任務(wù),，降低項目風(fēng)險,；幫助撰寫各種往來函證、訪談記錄,、會議紀(jì)要,，甚至是輔助起草招股說明書的部分內(nèi)容，從而在增強投行執(zhí)業(yè)質(zhì)量的同時,，實現(xiàn)投行業(yè)務(wù)生產(chǎn)力的有效提升,。
此外，在投研場景,，國元證券亦自主研發(fā)了融匯投研服務(wù)平臺,，利用大模型技術(shù)實現(xiàn)觀點總結(jié)、研報摘要等業(yè)務(wù)功能,，實現(xiàn)大模型和自研的投研推理引擎相結(jié)合的智能問答服務(wù),，以及基于大模型的研報智能解析和摘要自動生成服務(wù)。
繪制AI戰(zhàn)略全景圖
時間回到2024年9月,，國元證券制定了《人工智能發(fā)展規(guī)劃》,，針對數(shù)據(jù)安全要求、大模型技術(shù)現(xiàn)有缺陷（如AI幻覺）以及成本回報比三大問題，對大模型技術(shù)應(yīng)用制定了三項基本原則：以私有部署為主,，以公有服務(wù)為輔,；以員工賦能為主，以對客服務(wù)為輔,；以技術(shù)引進(jìn)為主,，以自主研發(fā)為輔。
“基于以上三項基本原則,，我們會持續(xù)跟進(jìn)各類大模型的發(fā)展,，在公司已部署的訊飛星火商用大模型、DeepSeek,、通義千問等開源大模型的基礎(chǔ)上,，持續(xù)評測、更新大模型,，保證公司大模型體系始終位于國際前沿水平,。”他表示,。
證券業(yè)務(wù)涵蓋投資,、研究、交易,、客戶服務(wù)等多個領(lǐng)域,，單一模型難以滿足所有場景。為此,，國元證券構(gòu)建了“一超多強”體系,，涉及商用和開源的多模態(tài)系列大模型，針對不同業(yè)務(wù)場景適配不同專業(yè)能力,、性能特點和算力需求的模型，提供更精準(zhǔn)高效的服務(wù),，并節(jié)約計算資源,。
在硬件方面，國元證券即將落成合計20P（約每秒2億億次）算力規(guī)模的智算中心,，為本地部署大模型服務(wù)體系提供強大算力保證,。2025年，國元證券還計劃重點推進(jìn)大模型技術(shù)應(yīng)用,，全面落實在投行,、財富、自營,、資管等業(yè)務(wù)板塊以及合規(guī),、風(fēng)控、科技等中后臺板塊的AI+行動。
對于B端應(yīng)用發(fā)展領(lǐng)先于C端的行業(yè)現(xiàn)狀,，張國威認(rèn)為,，充當(dāng)員工助手角色是行業(yè)發(fā)展的一個階段性特征。從積極方面來看,，這有效提升了內(nèi)部運營效率,，降低了人力成本。但從長遠(yuǎn)來看,，“我們不能局限于此”,。
據(jù)他分析，制約AI向更復(fù)雜場景滲透的原因主要表現(xiàn)在三個方面,。一是復(fù)雜場景需要大量高質(zhì)量的數(shù)據(jù)進(jìn)行訓(xùn)練和分析,，但目前行業(yè)內(nèi)數(shù)據(jù)存在分散、格式不統(tǒng)一,、數(shù)據(jù)孤島等問題,，同時數(shù)據(jù)合規(guī)使用也是一大挑戰(zhàn)，如何在保護(hù)客戶隱私和滿足監(jiān)管要求下合理利用數(shù)據(jù),，仍需進(jìn)一步探索,。
二是面對金融市場復(fù)雜多變的情況，大語言模型的穩(wěn)定性,、準(zhǔn)確性和可解釋性仍有待提高,。三是要將AI應(yīng)用到更復(fù)雜場景，需對現(xiàn)有業(yè)務(wù)流程和組織架構(gòu)進(jìn)行深度調(diào)整和優(yōu)化,，甚至涉及部門利益協(xié)調(diào),、人員技能轉(zhuǎn)型等問題,，實施難度不言而喻。
AI應(yīng)用顛覆行業(yè)未來
張國威對AI在證券行業(yè)的應(yīng)用既樂觀又謹(jǐn)慎,。他表示，AI確實帶來了顯著的效率提升,，進(jìn)而有望降低人工成本和提高利潤。而且隨著技術(shù)滲透程度進(jìn)一步加深,，人工成本的降低空間還很大,。
但不應(yīng)忽視的是，AI技術(shù)的研發(fā)和應(yīng)用需要持續(xù)投入大量資金,，這些成本在短期內(nèi)可能會抵消一部分因效率提升帶來的利潤增長,。此外,，AI技術(shù)的應(yīng)用效果還受到市場環(huán)境,、監(jiān)管政策等因素的影響,，實際降本增效作用仍需結(jié)合實際情況進(jìn)一步評估,。
對于業(yè)內(nèi)不斷發(fā)酵的“去產(chǎn)能”擔(dān)憂，張國威也給出了自己的判斷：“AI應(yīng)用引發(fā)證券行業(yè)降本增效,，不一定會直接導(dǎo)致行業(yè)‘去產(chǎn)能’,，但會引發(fā)行業(yè)產(chǎn)能重構(gòu)和人員結(jié)構(gòu)調(diào)整”,。
他說,，從目前來看，一些重復(fù)性,、規(guī)律性強的基礎(chǔ)工作,，如數(shù)據(jù)錄入、簡單報告撰寫等,，確實可能被AI替代,，這部分崗位的人員需求會減少。但同時,，AI也催生了新的崗位需求和業(yè)務(wù)機會,，比如AI模型訓(xùn)練師、知識管理崗,、AI策略優(yōu)化師、大模型產(chǎn)品經(jīng)理等,，以及對能夠深度理解客戶需求,、提供個性化服務(wù)的高端投顧和研究人員。
要想不被AI替代,，更好地應(yīng)用AI,，張國偉建議從業(yè)者一方面提升自身的技術(shù)能力,，學(xué)習(xí)掌握大模型相關(guān)知識和技能，了解AI在金融領(lǐng)域的應(yīng)用原理和方法,，更好地與AI協(xié)同工作,；另一方面注重培養(yǎng)創(chuàng)新思維和解決復(fù)雜問題的能力，與AI擅長處理的標(biāo)準(zhǔn)化,、重復(fù)性工作形成互補,。此外，也要不斷提升在金融專業(yè)領(lǐng)域的知識能力,，主動適應(yīng)行業(yè)的變革,，不斷學(xué)習(xí)新的業(yè)務(wù)知識和技能，實現(xiàn)自身轉(zhuǎn)型升級,。
訪談最后,，張國威還向券商中國記者分享了如何盡可能規(guī)避AI應(yīng)用可能帶來的風(fēng)險。其中針對AI幻覺問題,，可以先確立“以員工賦能為主”的應(yīng)用基本原則,，確保對大模型輸出結(jié)果做到有效把關(guān)，在對客服務(wù)場景謹(jǐn)慎使用大模型,。其次,，在模型應(yīng)用過程中采用多種驗證和測試方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正模型出現(xiàn)的幻覺現(xiàn)象,。
而為防止算法趨同,，國元證券鼓勵研發(fā)團(tuán)隊采用多樣化的算法和模型架構(gòu)，避免過度依賴單一技術(shù)路線,。同時,，加強對行業(yè)前沿技術(shù)的研究和跟蹤，不斷引入新的算法理念和技術(shù)方法,，保持算法的創(chuàng)新性和獨特性,。
此外，國元證券還建立了完善的信息安全防護(hù)體系,，包括加強數(shù)據(jù)加密,、建立嚴(yán)格的訪問控制機制、定期進(jìn)行安全漏洞掃描和修復(fù),、加強員工的信息安全培訓(xùn)等,。
校對：趙燕??
