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2025-03-19 22:33
近日,，由證券時報社主辦的“深度求索新生態(tài)下基金品牌營銷方法論”沙龍在上海舉行。圓桌論壇環(huán)節(jié),，來自4家基金公司的資深品牌人士,，以“AI共生時代：公募營銷‘破圈’的可能性與生態(tài)重構(gòu)”為主題,，就人工智能技術(shù)對基金品牌營銷的影響展開了深入探討,。
隨著生成式人工智能技術(shù)迅猛發(fā)展,，基民的投資決策鏈條被極大縮短，傳統(tǒng)的營銷邏輯與策略面臨重大挑戰(zhàn),。如何擁抱新技術(shù),、實現(xiàn)差異化突圍，成為公募基金行業(yè)亟待思考與解決的重要議題,。
人工智能重構(gòu)基金營銷生態(tài)
隨著人工智能時代來臨,，基金公司的營銷生態(tài)將如何重塑？北方一家公募品牌人士表示,，生成式人工智能技術(shù)的出現(xiàn)顛覆了傳統(tǒng)營銷生態(tài)，推動了基金行業(yè)營銷方式的重大轉(zhuǎn)型,。在營銷過程中,，過去繁瑣且耗費大量人力的內(nèi)容創(chuàng)作、客戶畫像構(gòu)建和營銷策劃等基礎(chǔ)性任務(wù),，通過DeepSeek等人工智能工具的加持,，生產(chǎn)效率和質(zhì)量顯著提升。
上述北方公募品牌人士認(rèn)為,，這種技術(shù)的運用讓營銷團隊的整體交付水平邁上了新臺階,，營銷人員可以從繁瑣的常規(guī)工作中解放出來，投入更多精力到更具創(chuàng)意性和戰(zhàn)略性的領(lǐng)域,。但她也特別強調(diào),，人工智能盡管可以替代大量基礎(chǔ)性工作，卻無法替代人類在營銷過程中的獨特創(chuàng)造力,、價值判斷和品牌文化傳遞,。
天弘基金品牌市場部負(fù)責(zé)人劉楠也深刻感受到人工智能技術(shù)對營銷生產(chǎn)力的巨大提升。他回憶春節(jié)期間得知DeepSeek問世的經(jīng)歷,，形容這種體驗“是很大的震撼”,，因為人工智能工具迅速達到甚至超越了普通團隊成員在品牌策略、內(nèi)容創(chuàng)意上的專業(yè)水準(zhǔn),，大幅提高了團隊整體效率,。
在劉楠看來，人工智能特別擅長快速捕捉和輸出品牌核心策略和市場洞察。然而,，劉楠同時指出了人工智能的一些明顯局限,，例如在處理涉及人性化、情感化,、輿論趨勢等敏感而復(fù)雜的內(nèi)容方面,，人工智能仍顯得不夠精準(zhǔn)與深入。因此,，他認(rèn)為,，營銷人員在運用人工智能技術(shù)的同時，仍需注重并發(fā)揮人類在情感共鳴和客戶心理洞察上的天然優(yōu)勢,，以實現(xiàn)與客戶更深層次的互動,。
銀河基金品宣部負(fù)責(zé)人張麗從中小型基金公司的視角分享了對人工智能時代營銷生態(tài)變革的見解。她表示,，人工智能技術(shù)的普及在很大程度上實現(xiàn)了“技術(shù)平權(quán)”,，極大降低了中小基金公司的營銷投入門檻。過去,，由于資金和資源的限制,，中小公司很難在營銷內(nèi)容的生產(chǎn)和傳播上與大公司競爭，但現(xiàn)在人工智能工具的成熟應(yīng)用,，例如自動化視頻制作技術(shù),，幫助中小公司高效、低成本地生成高質(zhì)量的品牌內(nèi)容,。
來自上海的一家公募品牌人士從初創(chuàng)公司的視角進一步探討了人工智能對營銷生態(tài)的影響,。她表示，自2023年以來,，她所在的基金就積極擁抱人工智能技術(shù),，嘗試將其深度融入日常營銷實踐中?！癉eepSeek的開源模型確實是給我們打開了一扇窗,。”在她看來,，這種技術(shù)賦能極大地提高了公司整體的運營效率和品牌傳播效果,，特別是借助人工智能在營銷策略制定、內(nèi)容創(chuàng)作和客戶互動上取得了顯著成效,。
該上海公募品牌人士舉例稱,，她所在的基金公司通過線上線下結(jié)合的模式，包括線上視頻傳播與全國范圍的線下投資者交流活動,，進一步觸達客戶和提升品牌認(rèn)知,。她認(rèn)為，人工智能的廣泛應(yīng)用對營銷人員而言，不僅是一次工作效率的提升,，更是為文科背景人員提供了更好的創(chuàng)意發(fā)揮和價值突圍的機遇,。
差異化競爭是制勝的關(guān)鍵
在人工智能共生時代，差異化競爭成為各類基金公司謀求生存和發(fā)展的關(guān)鍵策略,。面對技術(shù)變革帶來的營銷格局重塑,，基金公司正在積極探索如何借助人工智能實現(xiàn)差異化突圍。
上述北方公募品牌人士指出,，大型基金公司具備更為豐富的品牌資產(chǎn)和數(shù)據(jù)積累,，能夠更加深入地將人工智能技術(shù)與日常工作相結(jié)合，極大地降低了制作成本,。通過人工智能工具的有效使用,，基金營銷可以把更多的預(yù)算放到推廣端和傳播端。
劉楠則強調(diào),，通過人工智能技術(shù)的運用,，基金公司觸達用戶的效率更高了，以此為基礎(chǔ),，實現(xiàn)“千人千面”的個性化營銷也成為可能,。基金公司面臨的是大量年輕化客戶群體的市場,，因此更注重通過人工智能實現(xiàn)營銷場景的個性化與精細化,。例如，基金公司可以在智能客服領(lǐng)域積極引入人工智能技術(shù),，提升客戶服務(wù)效率和用戶滿意度，有效減少人工客服壓力,。此外,，基金公司還可以通過人工智能技術(shù)，開發(fā)出更具針對性的營銷工具和內(nèi)容,，以滿足年輕用戶多元化的需求,，進一步強化品牌在年輕用戶中的影響力與黏性。
張麗從中型基金公司的角度講到了差異化策略的落地方式,。她表示,，以往受限于資金和人力成本，中小公司在品牌宣傳和內(nèi)容生產(chǎn)上與大型公司之間存在明顯差距,。但人工智能技術(shù)的普及徹底改變了這一現(xiàn)狀,，使得內(nèi)容生產(chǎn)的成本大幅降低。通過人工智能技術(shù),，中小公司可以制作出高品質(zhì)的視頻,、專題報告和客戶溝通內(nèi)容，更加有效地展現(xiàn)品牌的專業(yè)性和個性化特點。近兩年來,，AI賦能營銷也逐漸在銀河基金初見成效,，在品牌創(chuàng)新、投資者服務(wù),、內(nèi)容生產(chǎn),、傳播提效等方面都有顯著提升。張麗特別指出,，對中小基金公司而言,，雖然不奢望短期內(nèi)實現(xiàn)品牌的全面破圈，但通過人工智能技術(shù)實現(xiàn)了精準(zhǔn)的“小圈層”營銷突破,，極大提升了品牌在特定客戶群體中的認(rèn)可度,。
前述上海公募品牌人士從初創(chuàng)型基金公司的視角，提出了對人工智能技術(shù)應(yīng)用的獨特理解,。她認(rèn)為,，初創(chuàng)公司相較于大型公司，雖然在資源和規(guī)模上存在明顯不足,，但在靈活性和創(chuàng)新能力方面擁有一定優(yōu)勢,。該公募品牌人士介紹，公司積極借助人工智能工具,，在營銷形式和內(nèi)容傳播上不斷推陳出新,，通過線上視頻傳播、線下投資者交流,、特色專題活動等多種方式,，實現(xiàn)了品牌差異化。通過人工智能賦能,，公司不僅提升了知名度,，更與投資者建立起深度的情感連接。
品牌突圍需抓住三大核心能力
面對人工智能時代公募基金行業(yè)的持續(xù)變革,，品牌建設(shè)與營銷能力亟需全面升級與迭代,。
上述北方公募品牌人士表示，隨著人工智能技術(shù)的廣泛應(yīng)用,，基金品牌必須具備堅定的定力與共情力,。她強調(diào)，品牌的長期影響力來源于持之以恒的品牌積累與穩(wěn)定的價值輸出,，基金公司做品牌,，就是要做積極的長期主義者，而不是躺平保守,，不思進取,。此外,，她還指出，在未來的營銷場景中,，品牌必須提升對客戶情感需求的洞察與共情能力,，只有與客戶建立起深層次的情感聯(lián)結(jié)，才能真正形成品牌忠誠和用戶黏性,。
劉楠則提出了基金品牌未來競爭中必須具備的三個核心能力,。首先，他強調(diào)了數(shù)據(jù)治理能力的重要性,，基金品牌必須通過完善數(shù)據(jù)治理體系,，確保品牌在多渠道、多場景的傳播中保持內(nèi)容和信息的一致性,。其次是數(shù)據(jù)洞察能力,，即基金品牌需要具備深度挖掘與分析客戶數(shù)據(jù)的能力，從而更加精準(zhǔn)地捕捉客戶需求和市場變化趨勢,，推動品牌策略的高效實施和創(chuàng)意內(nèi)容的精準(zhǔn)投放,。第三是個性化內(nèi)容的分發(fā)能力。劉楠認(rèn)為,，品牌應(yīng)基于客戶畫像的細分實現(xiàn)千人千面的精準(zhǔn)營銷,，以滿足日益?zhèn)€性化的客戶需求，從而有效提高客戶滿意度和品牌競爭力,。
張麗則用“終身學(xué)習(xí)者”一詞概括了未來基金品牌必須具備的核心能力,。她認(rèn)為，隨著技術(shù)和市場環(huán)境的快速迭代,，品牌營銷人員必須養(yǎng)成終身學(xué)習(xí)的習(xí)慣,，以不斷適應(yīng)和掌握最新的營銷工具和傳播方式。此外,，她也強調(diào)品牌真誠和專業(yè)內(nèi)容輸出的重要性,。她認(rèn)為，無論技術(shù)如何變遷,，品牌真誠的價值觀和專業(yè)的投資洞察,，始終是贏得客戶信任的根基,。
前述上海公募品牌人士則認(rèn)為,，洞察力與創(chuàng)造力將成為未來基金品牌最為核心的競爭力。她指出,，人工智能技術(shù)的出現(xiàn)已經(jīng)有效解放了品牌營銷人員在基礎(chǔ)性工作上的精力,，因此，未來營銷團隊必須將更多精力集中在深度的市場洞察和創(chuàng)意策略開發(fā)上,。與此同時,，基金品牌需要不斷強化對于市場趨勢,、客戶需求以及用戶心理的深入洞察能力，并以此為基礎(chǔ),，積極開發(fā)更具創(chuàng)意和差異化的營銷內(nèi)容與傳播策略,，從而持續(xù)提升品牌的市場競爭力和用戶忠誠度。
校對：蘇煥文?
