隨著全球?qū)沙掷m(xù)發(fā)展和環(huán)境保護(hù)的重視日益加深,,綠色金融已成為推動經(jīng)濟(jì)社會綠色轉(zhuǎn)型的重要力量,。
近日,,國家金融監(jiān)督管理總局辦公廳,、中國人民銀行辦公廳聯(lián)合印發(fā)了《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)綠色金融高質(zhì)量發(fā)展實(shí)施方案》,引導(dǎo)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)大力發(fā)展綠色金融,,加大對綠色,、低碳、循環(huán)經(jīng)濟(jì)的支持,,防范環(huán)境,、社會和治理風(fēng)險(xiǎn),提升自身的環(huán)境,、社會和治理表現(xiàn),。
作為綠色金額的重要組成部分,今年以來的綠色債券發(fā)行市場呈現(xiàn)出強(qiáng)勁的勢頭,。Wind數(shù)據(jù)顯示,,按發(fā)行起始日統(tǒng)計(jì),截至2月28日,,包括已發(fā)行完畢和部分正在發(fā)行的債券,,今年以來綠色債券市場的發(fā)行規(guī)模接近1350億元,與去年同期相比增長超2倍,。
業(yè)內(nèi)人士指出,綠色金融的快速發(fā)展不僅為新能源,、傳統(tǒng)工業(yè)綠色升級等領(lǐng)域產(chǎn)業(yè)提供了資金支持,,也推動了經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的綠色轉(zhuǎn)型。
綠色債券發(fā)行勢頭強(qiáng)勁
在政策指引下,,近年來,,我國綠色債券發(fā)展迅速,創(chuàng)新品種不斷出現(xiàn),,發(fā)行規(guī)模整體呈現(xiàn)增長態(tài)勢,,綠色債券標(biāo)準(zhǔn)日益完善。
Wind數(shù)據(jù)顯示,,按發(fā)行起始日統(tǒng)計(jì),,截至2月28日,包括已發(fā)行完畢和部分正在發(fā)行的債券,,今年以來綠色債券市場的發(fā)行規(guī)模約為1349.94億元,,與2024年同期的423.24億元相比,增長了218.96%。
其中,,農(nóng)業(yè)銀行于2月26日在銀行間市場發(fā)行的600億元綠色金融債,,創(chuàng)國內(nèi)綠色金融債單期發(fā)行最大紀(jì)錄,從而使得今年綠色債券發(fā)行的規(guī)模飆升,。
據(jù)了解,,農(nóng)業(yè)銀行本次發(fā)行的600億元綠色金融債中,3年期發(fā)行規(guī)模500億元,,利率1.85%,;5年期發(fā)行規(guī)模100億元,利率1.88%,。
市場對農(nóng)業(yè)銀行本期債券發(fā)行反響熱烈,,政策性銀行、國有大行,、股份制銀行,、城商行、農(nóng)商行,、農(nóng)信社,、保險(xiǎn)、證券,、基金等各類投資者踴躍認(rèn)購,。農(nóng)業(yè)銀行表示,農(nóng)業(yè)銀行將堅(jiān)定推進(jìn)綠色金融戰(zhàn)略,,健全完善綠色金融產(chǎn)品及服務(wù)體系,,持續(xù)加大信貸支持力度,拓寬綠色投融資渠道,,進(jìn)一步擦亮綠色金融品牌,。
民生銀行也在今年2月14日發(fā)行了100億元綠色金融債券。本期債券的發(fā)行規(guī)模為100億元,,期限為3年,,固定票面利率為1.7%。據(jù)民生銀行公告,,本期債券的募集資金依據(jù)適用法律和監(jiān)管部門的批準(zhǔn),,用于《綠色債券支持項(xiàng)目目錄(2021年版)》規(guī)定的綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目。
根據(jù)《中國綠色債券原則》,,綠色債券是指募集資金專門用于支持符合規(guī)定條件的綠色產(chǎn)業(yè),、綠色項(xiàng)目或綠色經(jīng)濟(jì)活動,依照法定程序發(fā)行并按約定還本付息的有價(jià)證券,。綠色債券的募集資金必須100%用于符合規(guī)定條件的綠色項(xiàng)目,。
中國銀行間市場交易商協(xié)會披露的2024年度中國綠色債券指數(shù)運(yùn)行分析報(bào)告顯示,,2024年國內(nèi)共發(fā)行各類綠色債券6814.33億元,托管量2.09萬億元,,同比增長5.57%,。
值得一提的是,在政策支持下,,綠色債券發(fā)行成本普遍較低,,投資者認(rèn)可度高。近年來,,隨著債券市場利率的下降,,綠色債券的發(fā)行成本進(jìn)一步下降。
Wind數(shù)據(jù)顯示,,2023年10年期綠色債券的平均發(fā)行利率為2.94%,,2024年10年期綠色債券的平均發(fā)行利率降至2.49%。今年廣州市自來水有限公司發(fā)行了10年期的綠色債券,,發(fā)行利率為1.9%,。
綠色金融政策支持不斷
隨著經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型提速,綠色低碳發(fā)展進(jìn)入新階段,,綠色金融政策也在不斷穩(wěn)步推進(jìn),。
為了引導(dǎo)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展綠色金融,支持綠色低碳發(fā)展,,國家金融監(jiān)督管理總局,、中國人民銀行近日聯(lián)合發(fā)布《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)綠色金融高質(zhì)量發(fā)展實(shí)施方案》(簡稱《實(shí)施方案》)。
《實(shí)施方案》提出,,金融機(jī)構(gòu)要從需求側(cè)重點(diǎn)服務(wù)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級,,能源體系低碳轉(zhuǎn)型,生態(tài)環(huán)境質(zhì)量改善和生物多樣性保護(hù),,碳市場建設(shè)等領(lǐng)域,。要從供給側(cè)優(yōu)化金融服務(wù),加大銀行信貸供給,,完善綠色保險(xiǎn)體系,,拓展綠色金融服務(wù)渠道,,健全綠色金融標(biāo)準(zhǔn),,逐步建立完善信息披露機(jī)制。鼓勵金融機(jī)構(gòu)開發(fā)特色綠色金融產(chǎn)品服務(wù),,規(guī)范開展綠色債券業(yè)務(wù),,加強(qiáng)募集資金管理。保險(xiǎn)公司要圍繞服務(wù)綠色轉(zhuǎn)型,,研發(fā)有針對性的風(fēng)險(xiǎn)保障方案,,推動綠色保險(xiǎn)業(yè)務(wù)提質(zhì)增效,,加強(qiáng)保險(xiǎn)資金運(yùn)用,通過投資綠色債券,、綠色資產(chǎn)支持證券,、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品等參與綠色項(xiàng)目投資。
《實(shí)施方案》對金融機(jī)構(gòu)開展綠色金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控提出明確要求,,完善風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,,強(qiáng)化全流程風(fēng)險(xiǎn)管理,健全環(huán)境,、社會和治理風(fēng)險(xiǎn)管理體系,,探索環(huán)境氣候風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和工具,維護(hù)良好市場秩序,,確保商業(yè)可持續(xù),。
而在今年2月19日,交易商協(xié)會發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步優(yōu)化銀行間債券市場境外機(jī)構(gòu)發(fā)行綠色債券機(jī)制安排有關(guān)事項(xiàng)的通知》(簡稱《通知》),,從綠色項(xiàng)目認(rèn)定依據(jù),、綠色債券框架的使用、項(xiàng)目評估與遴選,、募集資金管理,、存續(xù)期信息披露、評估認(rèn)證報(bào)告等方面對發(fā)行機(jī)制進(jìn)行了優(yōu)化,,為境外機(jī)構(gòu)發(fā)行綠色熊貓債創(chuàng)造良好環(huán)境,。
新世紀(jì)評級認(rèn)為,《通知》實(shí)施后有利于吸引更多優(yōu)質(zhì)境外機(jī)構(gòu)發(fā)行綠色熊貓債,,豐富我國綠色金融產(chǎn)品的種類和數(shù)量,。不同類型境外機(jī)構(gòu)的參與,將帶來多樣化的綠色金融創(chuàng)新,,滿足不同投資者的需求,,促進(jìn)綠色金融市場的繁榮。
校對:楊立林