創(chuàng)業(yè)資本匯
李明珠
2025-05-01 18:51
據(jù)央視新聞報道,，近期美國以所謂的“對等關稅”為名,，大幅提升我國輸美商品關稅,，不少相關外貿企業(yè)面臨嚴峻挑戰(zhàn),。
當前,，外貿企業(yè)亟需金融信貸支持,。為幫扶外貿企業(yè)渡過難關、推動外貿穩(wěn)量提質,，我國出臺了一系列穩(wěn)外貿,、擴內需的政策措施。4月28日,，央行副行長鄒瀾在國新辦新聞發(fā)布會上表態(tài)，“精準加力穩(wěn)外貿,。指導金融機構對外貿依存度高,、暫時遇到困難、產品有競爭力的中小企業(yè),，不抽貸,、不斷貸，保障合理融資需求,?！?/p>
據(jù)21世紀經濟報道記者了解，一些銀行機構成立專班對外貿企業(yè)進行走訪調研,，摸查并跟進外貿企業(yè)的金融需求,，助力穩(wěn)外貿發(fā)展。一方面,，加大對外貿企業(yè)的信貸投放力度,；另一方面，通過完善匯率避險產品服務體系,，降低企業(yè)財務成本,。
圖片來源：新華社
保障外貿企業(yè)合理融資需求
打樣、織造,、后整理,、質檢……今年一季度，位于江蘇的友通紡織有限公司（以下簡稱“友通紡織”）的生產車間里一片繁忙,。但是,，當前國際貿易環(huán)境變化引發(fā)市場預期調整，部分國外客戶基于中長期商業(yè)考量縮減了采購訂單。與此同時,，友通紡織也要面對出口成本增加的新課題,。面對資金壓力，友通紡織在中信銀行申請到一筆600萬元的“科貸通”,，利率低至2.6%,。
據(jù)了解，友通紡織利用這筆資金升級設備,、研發(fā)新產品,，提升產品附加值，減少基礎產品出口,，轉而向高端功能性面料市場進軍,，以此應對當前貿易環(huán)境下的成本挑戰(zhàn)。該企業(yè)負責人陸鳳泉感慨道,，“幸好有了這筆低息貸款,，讓我們有資金調整產品結構，增強產品競爭力,，也更有底氣應對關稅變化,。相信在銀行支持和自身努力下，我們能在國際市場中站穩(wěn)腳跟,?！?/p>
值得關注的是，當前部分出口導向型企業(yè)在階段性運營壓力下,，正面臨資金鏈周轉效率優(yōu)化的現(xiàn)實課題,，行業(yè)整體流動性管理能力提升成為關注焦點。對此,，農行積極落實無還本續(xù)貸政策,，對于有技術、有市場,、有前景但暫時經營困難的中小微外貿企業(yè),，加大支持力度，助力緩解企業(yè)資金周轉壓力,。
邵陽美莎發(fā)制品有限公司是湖南省邵陽市邵陽縣一家老牌發(fā)制品生產企業(yè),，產品主要銷往歐美和非洲等地。近期,，受外部因素影響,，企業(yè)應收賬款周期延長，還有300萬元貸款即將到期,，面臨較大資金缺口,。農行湖南邵陽縣支行在貸后回訪中了解到企業(yè)困境后，迅速組建工作組，深入企業(yè)生產一線,，核實經營數(shù)據(jù),，判定企業(yè)具備持續(xù)經營能力，聯(lián)動擔保公司,，僅用5個工作日就完成企業(yè)的續(xù)貸審批,。該企業(yè)負責人王先生說：“今年訂單資金回籠比往年慢了很多，而且以往能賒銷的原材料都需要現(xiàn)金結算,，還好有銀行的支持,，極大緩解了我們的資金壓力?！?/p>
據(jù)了解,，農行在各級支持小微融資協(xié)調機制專班設立外貿板塊專項小組，常態(tài)化開展“千企萬戶大走訪”,，優(yōu)先走訪對接小微外貿企業(yè),，多措并舉加大小微外貿企業(yè)信貸投放力度。截至3月末,，農業(yè)銀行累計走訪外貿企業(yè)2.79萬戶,，為“推薦清單”內1.72萬戶外貿企業(yè)發(fā)放貸款1312億元。
穩(wěn)外貿對于我國經濟發(fā)展具有重要意義,。4月25日中共中央政治局會議指出，要創(chuàng)設新的結構性貨幣政策工具,，設立新型政策性金融工具,，支持科技創(chuàng)新、擴大消費,、穩(wěn)定外貿等,。東方金誠首席宏觀分析師王青表示，這或意味著國家開發(fā)銀行等政策性金融機構將出面,，設立定向支持外貿企業(yè)的金融工具,，強化對短期內受到嚴重沖擊的外貿企業(yè)的金融支持。
4月28日,，鄒瀾在國新辦發(fā)布會上表示,，央行將精準加力穩(wěn)就業(yè)、穩(wěn)外貿,、促消費,、擴投資。其中,，精準加力穩(wěn)外貿,，將指導金融機構對外貿依存度高、暫時遇到困難、產品有競爭力的中小企業(yè),，不抽貸,、不斷貸，保障合理融資需求,。為有效應對關稅變動對外貿企業(yè)沖擊,，鼓勵金融機構按照市場化、法治化原則,，加大對民營外貿企業(yè)的金融支持,。
完善對客匯率避險產品體系
隨著人民幣匯率彈性增強、雙向波動成為常態(tài),，企業(yè)在日常的進出口貿易,、外幣債務、對外投資,、工程項目等方面均面臨一定的匯率風險,。在美國濫施關稅背景下，全球金融市場震蕩,?；诖耍髽I(yè)對匯率避險產品服務需求更顯迫切,。
華南某科技公司是一家主營智能顯示設備的中小外貿制造業(yè)企業(yè),，其自主研發(fā)的高端顯示產品暢銷全球，2024年出口額超1億美元,。由于該企業(yè)的貨款回款多以美元結算,，近期企業(yè)實際收入受到影響，為企業(yè)經營帶來困擾,。
通過了解該科技企業(yè)的匯率避險需求,，光大銀行創(chuàng)新設計“風險逆轉期權遠期購匯結構”服務方案，并為該企業(yè)核定專項授信額度,。這既為企業(yè)構筑起了抵御匯率波動的風險防控體系,，又通過授信額度替代現(xiàn)金保證金，有效降低了企業(yè)財務成本,。該企業(yè)負責人表示,，“這筆期權讓公司海外訂單交付更有底氣，既規(guī)避了匯率波動風險,，又減少了投入生產活動的資金占用,，有效減輕了我們的資金運營壓力?！?/p>
值得一提的是,，為降低企業(yè)的匯率套保成本,，廈門國際銀行為符合條件的企業(yè)免交外匯衍生品保證金，有效減少外貿企業(yè)的資金占用成本,。例如,，近期廈門某外貿企業(yè)原計劃進行跨境采購，但短時間資金有限,。對此,，廈門國際銀行為其提供低成本外幣融資，滿足其跨境采購資金需求,，同時通過外匯衍生品幫助企業(yè)鎖定匯率風險,，并免除企業(yè)外匯衍生品保證金，在滿足企業(yè)跨境采購資金需求的同時降低了該外貿企業(yè)跨境采購成本,。
此外,，廈門國際銀行持續(xù)完善對客匯率避險產品服務體系，助力外貿企業(yè)做好匯率“風險中性”管理,。通過制作并向企業(yè)提供匯率避險材料,、企業(yè)走訪宣導、上門開展匯率管理培訓,、企業(yè)專場匯率風險管理宣導會等方式,，幫助企業(yè)搭建匯率風險策略。
“近年來,，人民幣匯率市場化形成機制不斷完善,，匯率彈性增強。同時,，企業(yè)積極運用外匯衍生品管理匯率風險,，并更多使用跨境人民幣結算降低貨幣錯配風險?！?月22日,，國家外匯管理局副局長,、新聞發(fā)言人李斌就2025年一季度外匯收支形勢答記者問時表示,，2025年一季度，貨物貿易項下人民幣跨境收支占比,、企業(yè)外匯套期保值比率較上年均有所提升,，企業(yè)應對匯率波動的能力增強，市場預期和交易更趨理性有序,。
