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【時(shí)代風(fēng)口】警惕以穩(wěn)定幣為噱頭的新型非法集資詐騙
來源:證券時(shí)報(bào) 2025-07-11 A006版作者:李鳳文2025-07-11 06:59

日前,,北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示,,直指部分不法分子借“穩(wěn)定幣”等新型概念實(shí)施非法集資,。這類行為往往披著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈技術(shù)”“數(shù)字資產(chǎn)”的外衣,,通過編造“虛擬貨幣投資項(xiàng)目”“穩(wěn)定幣理財(cái)計(jì)劃”等話術(shù),,以“高額回報(bào)”為誘餌吸引公眾投入資金,,其本質(zhì)已涉嫌違法犯罪,,需引起社會(huì)高度警惕,。

從金融屬性來看,穩(wěn)定幣是加密貨幣的特殊分支,,其設(shè)計(jì)初衷是通過與法定貨幣(如美元,、歐元)、實(shí)物資產(chǎn)(如黃金)或一籃子資產(chǎn)掛鉤,,對(duì)沖比特幣等加密貨幣的劇烈價(jià)格波動(dòng),,從而成為區(qū)塊鏈生態(tài)中的支付工具。例如,,USDC,、USDT等主流穩(wěn)定幣的核心功能是在加密貨幣交易中充當(dāng)“價(jià)值錨點(diǎn)”,以減少價(jià)格波動(dòng),,而非投資標(biāo)的,,其幣值穩(wěn)定的特性決定了本身缺乏升值空間,更不應(yīng)被視為“獲利工具”,。

然而,,隨著穩(wěn)定幣發(fā)行機(jī)構(gòu)圓環(huán)公司(Circle)在紐交所上市首日股價(jià)暴漲168%,疊加相關(guān)概念股持續(xù)走強(qiáng),,市場(chǎng)對(duì)穩(wěn)定幣的關(guān)注度驟升,。這種熱度被部分不法分子利用,演變?yōu)樾滦徒鹑谠p騙的“溫床”,。他們刻意混淆穩(wěn)定幣的支付屬性與投資屬性,,將其包裝成“低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)”的理財(cái)產(chǎn)品,,通過虛構(gòu)“去中心化金融(DeFi)協(xié)議”“跨境支付套利”等概念,,制造信息壁壘誤導(dǎo)投資者。

一方面,,不法機(jī)構(gòu)以“前沿科技”“國(guó)際趨勢(shì)”為包裝,,利用公眾對(duì)區(qū)塊鏈、數(shù)字貨幣的認(rèn)知盲區(qū),,刻意放大穩(wěn)定幣的“創(chuàng)新標(biāo)簽”,;另一方面,他們抓住部分投資者“一夜暴富”的心理,,拋出“保本付息”“月收益20%”等虛假承諾,,甚至通過“拉人頭返利”的傳銷模式擴(kuò)大涉及范圍。實(shí)際上,,這些項(xiàng)目往往缺乏實(shí)際業(yè)務(wù)支撐,,其資金運(yùn)作模式往往依賴于吸收新投資者的資金來維持運(yùn)轉(zhuǎn)或支付前期投資者的收益,一旦資金鏈斷裂或項(xiàng)目方跑路,,投資者將面臨本金無(wú)法收回的巨大風(fēng)險(xiǎn),,本質(zhì)是典型的“龐氏騙局”。

根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)則,任何未經(jīng)批準(zhǔn)的代幣發(fā)行融資,、虛擬貨幣交易炒作均屬非法金融活動(dòng),。《防范和處置非法集資條例》明確規(guī)定,,國(guó)家禁止任何形式的非法集資,,因參與非法集資受到的損失,由集資參與人自行承擔(dān),。從司法案例來看,,此類案件中,不法分子常通過境外服務(wù)器搭建平臺(tái),、虛擬貨幣轉(zhuǎn)移資金等方式逃避監(jiān)管,,一旦卷款跑路,投資者往往面臨“維權(quán)無(wú)門,、血本無(wú)歸”的結(jié)局。

面對(duì)層出不窮的詐騙手段,,公眾需建立三道“防線”:一是強(qiáng)化認(rèn)知,,明確穩(wěn)定幣的支付工具屬性,警惕“穩(wěn)定幣=穩(wěn)賺幣”的偷換概念,;二是堅(jiān)守常識(shí),,牢記“高收益必然伴隨高風(fēng)險(xiǎn)”,對(duì)“保本保息”“穩(wěn)賺不賠”等話術(shù)保持本能懷疑,;三是認(rèn)準(zhǔn)資質(zhì),,選擇具有合法資質(zhì)的持牌金融機(jī)構(gòu)并通過正當(dāng)渠道進(jìn)行投資理財(cái),遠(yuǎn)離任何形式的虛擬貨幣炒作,、非法代幣發(fā)行及未經(jīng)批準(zhǔn)的“數(shù)字資產(chǎn)”投資項(xiàng)目,。

金融創(chuàng)新的邊界是合規(guī),技術(shù)進(jìn)步的前提是安全,。穩(wěn)定幣作為區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用探索,,其價(jià)值在于提升支付效率,而非成為詐騙分子的“斂財(cái)工具”,。唯有公眾提高警惕,、監(jiān)管持續(xù)發(fā)力、行業(yè)加強(qiáng)自律,,才能遏制此類違法活動(dòng)蔓延,,為真正的金融創(chuàng)新營(yíng)造健康環(huán)境。也只有投資者提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),,才能切實(shí)保護(hù)個(gè)人財(cái)產(chǎn)安全,,避免上當(dāng)受騙。

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責(zé)任編輯: 楊國(guó)強(qiáng)
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